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风控的使命和愿景

4月13日—4月15日，宜信再次在海南三亚举办一年一度的宜信财富尊享

年会，邀请国内外的政要、知名学者、顶尖投资家与宜信财富的尊享客户、小黑

卡客户共话财富管理之道。

值得注意的是，此次尊享年会的召开正值改革开放40周年、海南建省30

周年之际，也赋予年会特殊的历史年份意义。40年改革开放让中国一跃成为世

界第二大经济体、第一大工业国、第一大货物贸易国、第一大外储储备国，而随

着经济的快速发展，中国企业家这一群体的力量也在茁壮成长，居民家庭财富规

模实现了快速积累，早已达到百万亿“”级别。

如何保卫这些财富，实现财富的传承成为国内的高净值人群的迫切需求。在

宜信公司创始人、CEO唐宁看来，财富管理已经进入全球资产配置时代，谈单

一的投资机会已经属于过去时了；面向未来，权益类投资、长期投资、价值投资、

全球资产配置、传承家族信托，这些属于新时代，属于真正客户需要的产品和服

务。

正如彼得德鲁克所说，企业为客户需求而存在，而宜信将不断打造自身的投

资能力，国际化能力和科技能力，从投资理财、生活服务两个维度来满足高净值

客户的需求，目标是2020年成为全球华人首选的财富管理品牌。

需求与愿景

面对居民巨大的理财需求，资“产配置”已经成为银行、保险、信托、券商、

私募、第三方理财等众多机构围猎财富市场、笼络客户的一个口头禅，但是真正

为客户着想把资产配置落地是知易行难。

首先得真正了解中国先富人群、高净值以及超高净值客户的需求，然后能够

围绕客户的需求去设计提供产品和服务，再者是机构要对市场走势有精准的预判，

能够给客户提供稳定的收益预期。

从市场趋势看，宜信财富去年就对中国未来十年财富管理市场的发展作了清

晰的预判，整个市场将由固收类向权益类转变，而现在的形势正印证了此前的判

断——固收类产品的回报收益在走低，且底层资产质量堪忧。同时，整个市场也

正由短线投机走向长期投资、价值投资。

从客户需求看，宜信认为大致分为两大类：投资理财与生活服务。就投资而

言，宜信公司创始人、CEO唐宁在年会主旨演讲中提出，面向未来，权益类投

资、长期投资、价值投资、全球资产配置、传承家族信托，这些属于新时代，属

于真正客户需要的产品和服务。就生活服务而言，高净值客户对投资移民、海外

置业、家族信托、保险保障、财税规划高端学习、子女教育、公益慈善事业等有

旺盛的需求。

正是基于上述高净值人群的需求，今年的宜信财富尊享年会盛况空前，13

日的房地产投资夜话、海外财税夜话两个会场听众爆满，原本预计晚上10点结

束的活动一直持续到晚上11点多，客户还在不断的学习全球房地产投资、美国

的财税规划信息。这样的火爆场面同样出现在随后两天的私募股权投资论坛、资

本市场投资论坛、房地产市场投资论坛、固收与现金投资投资论坛、投资移民沙

龙、家族传承沙龙、海外教育沙龙以及海外置业沙龙等分论坛。

值得一提的是，在年会上，宜信公司创始人、CEO唐宁也与客户分享了宜

信财富过去一年所取得的两个含金量的奖项，即在享誉全球资本市场及资产管理

领域的《亚洲货币》首次举办的2017年度中国卓越独立财富管理机构大奖评选

中，宜信财富被授予年度最佳财富管理机构“（BestWealthManagementFirmof

theYear）”大奖；同年，在亚洲银行家2017年度中国私人银行与财富管理颁奖

典礼上荣获中国最佳非银行私人财富管理机构大奖。

为何宜信会获此殊荣？在宜信公司创始人、CEO唐宁看来，这得益于过去

多年来，宜信一直在夯实三大核心的能力——投资能力和资产配置的能力、国际

化能力、科技能力。

我们是有投资“DNA的，我们不是一家销售背景的公司，我们不是一家代销

机构，我们是追求投资的基金，对价值的发现，价值的创造，价值的实现，以此

为荣的这样的机构与代销机构有根本的不同。”唐宁表示，未来财富管理的赢家“

一定是国际化的，宜信财富的团队，宜信的团队，具备国际化的能力，有华尔街

硅谷、全球各大顶级机构的人才。我自己也有多年在美国生活学习工作的经历，

这些是我们的基因。”

而谈到未来愿景时，唐宁表示，我和同“事们有机会服务在座的中国最优秀

的一批人，深以为豪