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商业银行规章制度后评价管理办法

第一章总则

第一条为规范商业银行（以下简称“本行”）规章制度管理，

建立完整有效、持续优化的规章制度管理流程，提高规章制度质

量和效力，增强内部控制的有效性，根据《商业银行内部控制指

引》《商业银行合规风险管理指引》及相关政策等规定，结合本

行实际，特制定本办法。

第二条本办法所称规章制度是指本行依据国家有关法律、

法规、金融监管部门规章、以及行业准则并结合自身实际情况制

定的规范本行经营管理活动、内部管理事项的具有长期或普遍约

束力的规范性文件的总称，包括但不限于各类管理办法、操作规

程、实施细则等。

第三条本办法所称的后评价是指本行根据国家法律法规、

金融监管部门规章、以及行业准则等要求，对照有关规章制度制

定的目的和依据，从合规性、有效性、充分性、可操作性等方面

对规章制度进行客观的评价，从中发现问题，分析原因，提出对

策和建议的管理活动。

第二章机制建立及职责分工

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第四条为保证规章制度后评价的有效实施，本行建立规章

制度持续优化信息采集、反馈及评审论证机制。

（一）建立规章制度持续优化信息采集机制。本行各相关部

门应当定期或不定期地开展调查研究，广泛采集、汇总规章制度

执行过程中的问题、意见和建议等有效信息。

（二）建立规章制度优化信息反馈机制。本行后评价相关部

门对采集到的信息，应当进行合理地分析研判，并及时予以反馈。

反馈内容至少应包括信息内容、采纳情况。

（三）建立规章制度评审论证机制。本行应对规章制度执行

过程中出现的重大案例、典型事件及关键流程优化进行评审论

证，综合各方信息，力求全面、科学。

第五条风险合规部是本行规章制度后评价的牵头部门，负

责组织实施规章制度后评价、提出评价建议和督促相关部门补充

完善等工作。具体职责包括：

（一）适时牵头组织开展后评价工作；

（二）汇总各职能部门后评价中发现的问题和原因分析，并

提出对策和建议；

（三）对各职能部门的制度修改方案进行审查；

（四）对评价结果的落实情况进行监督；

（五）汇总记录各项规章制度的修订情况。

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第六条各职能部门是本部门、条线规章制度后评价的主责

部门，根据外部要求及业务管理发展需要，负责规章制度后评价

的具体实施。具体职责包括：

（一）具体负责本部门出台的各项规章制度的后评价，及时

提出修改方案；

（二）配合风险合规部的后评价工作，根据评价结果积极组

织落实整改。

第七条审计部及时将审计中发现的制度流程问题反馈至

风险合规部及相关职能部门、业务条线。

第三章后评价依据与内容

第八条制度后评价的依据包括：

（一）国家的法律法规、行业准则等；

（二）外部监管部门、省联社提出的整改意见、建议；

（三）内外部审计报告提出的问题、建议；

（四）内外部检查、各业务部门、条线对规章制度的反馈意

见；

（五）各类经济纠纷或经济、刑事案件分析中反映出的制度

漏洞；

（六）通过客户投诉、评价问卷、实地调研和检查等方式采

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集的有关意见、建议等。

第九条制度后评价的内容与标准：

（一）合规性：是否符合法律法规、金融规章、以及行业准

则的相关规定；是否符合省联社的发展战略和章程。

（二）充分性：是否覆盖本部门所有管理和业务流程，是否

存在制度空白，是否与省联社其他规章制度存在冲突、矛盾或重

复的内容等。

（三）风险性：是否对主要风险进行了识别，风险点揭示是

否充分，是否能够有效地控制风险。

（四）操作性：是否具有较强的操作性，并得到有效贯彻实

施。

（五）效率性：是否有利于提高管理效率，促进经营发展