2024年国开(电大)专科《个人理财》网考题库.pdf

2024年国开（电大）专科《个人理财》网考

题库

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。

A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时

2.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

3.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

4.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场

D.新加坡国际期货交易所

5.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

D.期限越长，利率越高，终值就越大

6.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

7.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场

8.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）

A.家庭衰老期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升

C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产

D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

9.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

10.当预期未来有通货膨胀时，个人和家庭应回避()，以对自己的资产进

行保值。

A.股票B.浮动利率资产C.固定利率资产D.外汇

11.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。

A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系

12.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保

险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销

13.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征

14.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的

（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

15.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）

A.CFP的全称是注册金融理财师

B.CFP最先产生于英国

C.1990年CFP国际理事会成立

D.全世界的CFP人数已超过8.2万人

16.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

17.下列几组投资产品中流动性最差的是（）

A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债

券D.外汇、股票、基金

18.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.10%

19.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相

对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

20.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元

A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25

二、多选题(15题)

21.个人投资办学校的税收筹划方法包括：（）

A.合理扩大成本费用开支法B.延期获得收入法C.收入分散筹划法D.延

期申报、延期纳税筹划法

22.保险理财产品税收筹划方式包括：（）

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养

老保险计划

23.艺术品投资市场的特点有（）

A.市场具有相对的独立性和封闭性B.供求关系总是呈求大于供的现象

C.买方竞争激烈D.市场前景广阔

24.艺术品投资主体的特点包括：（）

A.资金充沛，熟悉市场情况

B.范围广、层次多，适合大众投资者

C.对专业知识、文化修养及实践经验要求较高

D.较少的资金也可以投资，适合普通大众投资者

25.一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用:（）

A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费

26.信托理