2024国开(电大)专科《个人理财》形考任务.pdf

2024国开（电大）专科《个人理财》形考任

务

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

2.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

3.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

4.信托关系当事人不包括（）

A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人

5.下列（）不是指数基金的优点?

A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税

6.工资、薪金福利化的方式不包括：（）

A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.

将劳务报酬转化为工资、薪金所得

7.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

8.以下金融产品中，()的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

9.在我国，艺术品的成交量中（）所占比例最大。

A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器

10.以下不能成为信托财产的是：（）

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

11.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期

短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品

12.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克B.10克C.100克D.1000克

13.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少

年才能增值为20万元?（）

A.25年B.15年C.18年D.24年

14.下列几组投资产品中流动性最差的是（）

A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债

券D.外汇、股票、基金

15.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

16.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）

A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬

B.将福利纳入工资、薪金中集中发放

C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化

D.试行年薪制

17.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

18.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

19.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保

险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销

20.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相

对较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

二、多选题(15题)

21.委托交易品种主要包括:（）。

A.股票B.债券C.基金D.国债回购

22.债券按实物形态区分为哪几种?（）

A.实物券B.公司债券C.凭证式债券D.记账式债券

23.“社会保障三大支柱”包括：（）

A.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄

24.以下税种属于流转税类的是：（）

A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税

25.艺术品投资风险主要表现在以下方面：（）

A.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度

26.在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括()。

A.购买商品房B.利用贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基金E.活期

存款

27.保险具有（）功能。

A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理

28.按照保险标的不同，保险可以分（）

A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险

29.个人投资办学校的税收筹划方法包括：（