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做卓越的银行客户经理心得5篇

我做客户经理已经快一年了,当初行里的领导把我安排到这么重要的

岗位，还特意安排我去哈尔滨学习，对此非常感激，下面我就说说我在客

户经理岗位中的一些做法：

二、注重对理财知识的积累和财经信息关注。现阶段我们面对的大部

分客户对理财知识和相关的财经信息了解的都不多，客户经理就应该在这

些方面表现的专业一些，有利于增强客户对我们的信任，进而完成营销工

作。

三、营销策略要灵活多变。我们的很多客户在过去都有投资失败的经

历，比如投资基金被套，那我们就转变思路向他介绍黄金;股票型基金被

套就向他介绍债券型的;大盘指数基金被套就向他介绍中小板基金或是

QDII基金;如果以上投资产品都别套，就换个人营销，原来是柜员A营销

就换成柜员B,柜员B不行就换成C…

再说说我队这个工作岗位的一些看法：

一、客户经理应该具备良好的沟通能力以及人际交往能力，注重培养

和客户之间的感情。现在银行业的竞争越来越激烈，金融产品同质化现象

严重，同时随着电子银行的快速发展，物理网点的分布对客户的影响也越

来越小。这就造成了客户的资产放在哪家银行都一样，买谁家的产品都一

样。要想把客户留住就需要感情来维系。

二、维护客户要用心。客户经理所面对的贵宾客户是一个相对固定的

群体，数量有限，要想持续地取得出色的业绩，需要经常接触这些客户，

多次向他们营销理财产品。这就要求客户经理要取得客户的信任，包括职

业道德方面和理财投资的能力方面，在维护客户的过程中要用心，使其资

产保值增值，满足客户的理财的需求。

以上是我在客户经理岗位工作一年来的一些心德体会，希望在今后的

工作中，通过自己的不断努力，将我行的高端客户维护好、拓展好。

根据总行制定的《交通银行行员考核规定》的有关精神，结合自己一

年多来的大堂工作，在这年关之际，向行领导作一次工作汇报。这次工作

的总结汇报，能使领导更好地了解我们在思想政治工作上的表现情况，以

便及时指出我们工作中的问题，及时改正，不断进步;下面是我在二零零

八年的工作情况，汇报如下：

一、年度主要工作情况

今年我在高雄支行担任大堂经理一职，随着商业银行的市场化，服务

也越来越受到重视，而大堂这个工作是客户接触我行优质服务的开端，是

客户对我行的第一印象，因此我行对我们的要求也格外严格;大堂经理是

连接客户、高柜柜员、客户经理、沃德经理的纽带。我们不仅是工作人员，

同时也是客户的代言人。在客户迷茫时，我们为其指明方向;在客户遇到

困难时，我们施予援手;当客户不解时，我们耐心解释;我们要随时随地，

急客户所急，想客户所想，以完美无缺的服务去赢得每一位客户。要让每

一位客户感受到我们的微笑，感受到我们的热情，感受到我们的专业，感

受到宾至如归的感觉。我们高雄支行地处居民生活社区，也是有名的夜生

活饮食区，正因为这些，给我行带来了一系列的问题。平时在每天来办理

业务的客户中老龄客户居多，也时有大批零钞业务，从而增加了柜面的压

力;为了解决这些问题，我们准备了几套方案同时进行，针对老龄客户偏

多，存折业务较多的问题，我们在平时就安排大厅人员的布控，及时带客

户到自助设备上去登折，帮他们查帐，带有卡客户到自助设备办理，进行

客户分流，从而减轻柜面压力。每当客流量较大时，我就会大声询问：

“某客户请到某号柜台办理业务”，分流客户任务，以免一些客户中途离

开的空号占据时间，保持营业厅内良好的工作秩序。因为只有良好的营业

秩序，我们才能成功地寻找到我们的目标客户，营销我们的理财产品，引

荐给我们的客户经理，实现服务与营销一体化。在零钞业务问题上，我们

发出公告，实行专柜专时专办，也就是专门时间专门柜台专门办理，大大

地减轻了大厅压力;我行在这里已经有多年，设备也经常出现故障，经常

有客户提意见，为了解决这一问题，我们每天定点检查维护机器，及早发

现，及早处理，把设备陈旧所带来的不便降到最低。

三天培训转眼即逝，时间虽然不长，但我觉得收获很大，深受鼓舞。

通过这次培训，我也感到很受教育，对我今后的工作和学习有很大的帮助

和启发。

首先，作为一名年轻力量的员工，能够参加这次培训，感到荣幸的同

时，也伴有一些压力。入行将近两年的时间里，对自己所从事的这份工作，

憧憬很多，迷茫也很多，通过这次客户经理培训，使我形成了更深的客户

维护和客户营销的知识框架，学习到很多新的理念和意识，更多的客户服

务技巧，对自己的职业规划逐渐清晰，也对自己的职业目标更加有了信心