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2023年-2024年初级银行从业资格之初级风险管理

题库练习试卷A卷附答案

单选题（共45题）

1、（）必要时可指定具备相应资质的外部审计机构对商业银行执行信息科

技审计或相关检查。

A.证监会

B.银行业协会

C.基金业协会

D.银监会及其派出机构

【答案】D

2、战略风险管理通常被认为是一项()的战略投资。

A.长期性

B.短期性

C.临时性

D.永久性

【答案】A

3、巴塞尔委员会第四版《加强银行公司治理的原则》强调，有效的内部审计职

能构成内部控制系统中的第（）道防线。

A.一

B.二

C.三

D.四

【答案】C

4、下列（）不属于汇率风险。

A.国际收支

B.通货膨胀率

C.投机冲击

D.期权性风险

【答案】D

5、()是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成

损失的风险。

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.声誉风险

【答案】C

6、（）针对特定时段，计算到期资产(现金流入)和到期负债(现金流出)之

间的差额，以判断商业银行在未来特定时段内的流动性是否充足。

A.流动性比率或指标法

B.现金流分析法

C.缺口分析法

D.久期分析法

【答案】C

7、（2019年真题）下列（）属于商业银行提高资本充足率的分子对策。

A.降低规模

B.调整结构

C.处置资产

D.增加一级资本和二级资本

【答案】D

8、以下不属于国际上应用比较广泛的信用风险组合模型的是(?)。

A.Credit?Metrics模型

B.Credit?Portfo1io?View模型

C.Credit?Risk+模型

D.Credit?Monitor模型

【答案】D

9、首席风险官的聘任和解聘由（）负责并及时向公众披露。

A.董事会

B.监事会

C.高层管理层

D.风险管理部门

【答案】A

10、关于经济合作和发展组织的公司治理观点，下列说法不正确的是

（）。

A.如果股东的权利受到损害，他们没有机会得到有效补偿

B.治理结构框架应确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监督

C.公司治理应当维护股东的权利，确保包括小股东和外国股东在内的全体股东

受到平等的待遇

D.治理结构应当确认利益相关者的合法权利，并且鼓励公司和利益相关者为创

造财富和工作机会以及保持企业财务健全而积极地进行合作

【答案】A

11、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险

的缓释因素，但保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的（）。

A.25％

B.20％

C.10％

D.30％

【答案】B

12、商品价格风险是指商业银行所持有的各类商品的价格发生不利变动而给商

业银行带来损失的风险。这里的商品不包括()。

A.铜

B.大豆

C.黄金

D.石油

【答案】C

13、商业银行识别风险的最基本、最常用的方法是()。

A.资产财务状况分析法

B.制作风险清单

C.失误树分析法

D.分解分析法

【答案】B

14、（2020年真题）商业银行反洗钱内控制度体系中，处于基础和核心地位的

制度分别是（）。

A.反洗钱协助调查制度，反洗钱岗位职责制度

B.反洗钱宣传培训制度，客户洗钱风险等级划分制度

C.客户身份识别制度，大额交易与可疑交易报告制度

D.客户身份资料和交易记录保存制度，反洗钱必威体育官网网址制度

【答案】C

15、在风险管理实践中,商业银行通常将法律风险管理归属于（）管理范

畴。

A.声誉风险

B.操作风险

C.信用风险

D.战略风险

【答案】B

16、风险监测是一个（）的过程。

A.动态、连续

B.静态、连续

C.动态、间断

D.静态、间断

【答案】A

17、（2018年真题）抵押权证、房产证丢失属于（）因素引起的操作风险。

A.员工因素

B.内部流程

C.