2024年度国家开放大学本科《个人理财》机考复习资料.pdf

2024年度国家开放大学本科《个人理财》机

考复习资料

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）

A.升水B.贴水C.升值D.贬值

2.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

3.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

4.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

5.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

6.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

7.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A.70%B.80%C.90%D.100%

8.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

9.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投

资于()行业

A.房地产B.建材C.汽车D.电力

10.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

D.期限越长，利率越高，终值就越大

11.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层

次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

12.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富

B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

C.愿意承担一些高风险投资

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

13.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）

A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类

型—选择具体的投资品种并推荐给客户

B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比

例—选择具体的投资品种并推荐给客户

C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合

理比例—在各资产类别中选择投资类型

D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐

给客户—在各资产类别中选择投资类型

14.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

15.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）

A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业

B.要投资资源垄断型行业

C.要有足够的耐心

D.要投资易了解、前景看好的企业

16.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

()。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

17.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

18.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

19.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险

20.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）

A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值

二、多选题(15题)

21.债券投资的风险有()。

A.利率风险B.再投资风险C.债券赎回风险D.通货膨胀风险E.提前偿付

风险

22.由于风险承受能力的不同，外汇投资者可以分为：（）

A.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型

23.金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有()的特点。

A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小

24.进行理财规划时资产配置的策略包括:（）

A.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法

25.基金的当事人包括()。

A.证券交易所