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商业银行征信风险监测管理办法

第一章总则

第一条为加强本行征信合规管理，保障征信信息安全，把控征信业务风险至最低

程度，有效减少违规行为，并对违规问题能及时发现处理，从而保障本行征信业务的有

序开展，结合本行实际，特制定本办法。

第二章监测原则

第二条征信风险监测工作原则：

1、坚持贯彻“定时定期、保障安全”的指导思想；

2、坚持及时性原则，发现违规情况应立即停用相关人员账号并上报；

3、坚持报告性原则，应按事前明确责任、信息共享，事中及时处理、维护稳定，

事后形成报告的流程处置。

第三章监测内容

第三条本办法中监测的内容主要包括在本行办理信贷业务过程中查询的征信业

务量和时间点，日常检查等情况。其中：

1、征信查询业务量：包括全行业务量，支行业务量及个人业务量情况；

2、征信查询时间点：包括下班时间段查询及节假日时间段查询情况。

3、日常检查：征信自查自纠工作以及客户经理征信资料保管突击检查情况。

4、其他可能引发本行征信业务风险或对本行声誉造成重大影响的或严重影响金融

和社会稳定的情况。

第四章监测要求

第四条以监测当月发生的业务数据为主，随机抽取各部门支行；监测要有详细记

录，包括监测业务量比例，违规情况；现场检查要有底稿。

第五章监测机构和人员

第五条为加强征信监测业务领导，本行成立领导小组及其办公室。领导小组组长

由本行行长担任，副组长由本行分管行长担任，成员由各管理部门主要负责人组成，其

办公室设在合规风险部，主要负责人为合规风险部负责人，监测人员由熟悉本行征信业

务人员担任。

第六章监测报告

第六条监测报告要求

监测报告要求主要包括：遵循及时性、准确性、规范性的基本原则；详细记录监测

涉及人员、数据量、时间点等；采取的措施以及其他与事件有关的内容。（详见附件1

浙江**股份有限公司征信业务监测报告单）

第七章事后处理

第七条后期处置

处理工作后，应及时恢复正常工作秩序，并加强事后继续监督和指导，防止此类事

件出现，并将处置情况和结果形成书面材料汇报有关部门。

第八条责任追究

领导小组应对事件的原因及全过程进行彻查，并追究相关人员的责任。根据责任调

查结果，视情况严重程度和事件性质，分别采取经济处罚、行政处罚、党纪处分乃至移

送司法机关处置等措施。

第九条评价与总结

处置完毕后，领导小组应对突发事件及处置工作进行评估与总结，形成书面材料逐

级上报有关部门。

针对当中暴露的问题和漏洞，领导小组应及时修改和完善规章制度，加强员工合规

培训，规范操作引以为戒。

第八章附则

第十条本办法由**负责制定、解释。

第十一条本办法自下文之日起执行。

附件：**征信业务监测报告单

附件：

**征信业务监测报告单

报告单位：报告地点：报告时间：

事件发生时间事件发生地点

事件原因

事件评估涉及人员涉及数量

已采取和拟采

取的措施

备注