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2024国开本科《个人理财》形考任务辅导资
料(含答案)
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款
2.金融理财的根本意义在于()。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收
负担D.保障退休后的生活
3.投资者购买股票的收益主要来自两方面,一是(),二是流通过程所带
来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利
4.寿险中,要求投保人在()必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时
5.在自由竞价的股票市场中,引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系
6.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后,仍然不能交纳保险费的,保
险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是()。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销
7.根据72定律,如在银行存款10万元,年利率是4%,那么经过多少
年才能增值为20万元?()
A.25年B.15年C.18年D.24年
8.一般来说,投资决策是由以下三个基本步骤组成的:()
A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类
型—选择具体的投资品种并推荐给客户
B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比
例—选择具体的投资品种并推荐给客户
C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合
理比例—在各资产类别中选择投资类型
D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐
给客户—在各资产类别中选择投资类型
9.假设1美元=88.25日元,当日元汇价下跌10点,1美元=()日元
A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25
10.当某货币的远期汇率低于即期汇率时,即为()
A.升水B.贴水C.升值D.贬值
11.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不适合的是()
A.家庭衰老期尽量不要承担贷款
B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产
D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
12.下列表述中,最符合家庭成长期理财特征的是()。
A.愿意承担较高的风险,追求高收益
B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险
C.风险厌恶程度较高,追求稳定的投资收益
D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力
13.以下理财产品中,哪种类型的产品不能免征个人所得税:()
A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品
14.按照规定,信托理财起点一般在()以上。
A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元
15.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假
16.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表
是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表
17.日K线图中包含四种价格,即()
A.开盘价、收盘价、最低价、中间价
B.收盘价、最高价、最低价、中间价
C.开盘价、收盘价、最低价、最高价
D.开盘价、收盘价、平均价、最低价
18.保险人对人身保险的保险费,()用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定
19.在我国,艺术品的成交量中()所占比例最大。
A.书画艺术品B.陶瓷艺术品C.古钱币D.玉器
20.以下不能成为信托财产的是:()
A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权
二、多选题(15题)
21.信托理财产品税收筹划方式包括:()
A.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守金
额进行筹划D.分项核算
22.契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有()
A.法律依据不同B.法人资格不同C.投资者的地位不同D.融资渠道不同
23.进行理财规划时资产配置的策略包括:()
A.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法
24.艺术品投资主体的特点包括:()
A.资金充沛,熟悉市场情况
B.范围广、层次
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