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资产托管解决方案

前言

自1998年2月24日,经中国证监会、中国人民银行核准,中国工商银行成为国内第一家证券

投资基金托管银行开始，各类国有商业银行、股份制商业银行作为金融资产委托管理人的角

色，为我国金融体系的监管、金融业务创新,开拓出了新的领域。

自此，各商业银行按照《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》、《基

金契约》、《托管协议》、《全国社会保障基金投资管理暂行办法》和《合格境外机构投资者境

外证券投资管理暂行办法》等法律、法规所赋予的职责和监管部门要求,秉承“诚实信用、勤

勉尽责勉尽责为执业准则，为维护资产委托人的利益，为资产管理人提供优质、高效服务。以促进

金融证券市场的健康规范发展为做出了重要贡献。

六年来，各类商业银行资产托管业务市场不断拓展，由最初单一的证券投资基金托管逐步扩

展到了社会保障、证券、信托、保险、境外机构资产托管等委托资产托管业务领域，建立起

了门类齐全的托管业务体系。目前已成为极具发展潜力的银行业中间业务内容，并为各家银

行创造了丰厚的利润。为了更好地屡行监管部门赋予商业银行的基金资产委托管理职能,各家

银行都在加紧进行相关管理系统的信息化建设，以期对广大投资者、资产管理人提供更加优

质、高效的服务.

用友金融资产托管解决方案，基于浏览器/服务器（B/S）结构,采用100％JAVA技术开发，

可跨平台运行，后台可挂接多种大型关系型数据库,能够实现广域网远程在线应用.通过建立

统一的数据交换平台提供投资指令接收、行情数据采集、对账数据导入、清算结算数据导出

的数据传送处理。为各类基金以及资产托管业务提供客户管理、合同管理、会计核算、资金

清算、资产估值、交易监控、风险监控、账户管理等全面的管理功能.帮助托管银行实现全

行集中的资产托管业务综合管理平台.

系统总体应用架构

系统主要特点：

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1、集约化的多托管品种以及多机构共享的业务平台。系统最终将支持所有证券投资基金业

务品种、受托资产托管、全国社保基金托管、企业年金托管、QFII托管、保险资产托管等各

类资产托管业务的操作与管理。

2、业务联动与交易整合，最大限度地实现业务过程的自动化。通过建立实现数据接收、业

务处理、客户服务与风险监管平台，实现业务过程的协同一致.

3、集中管理与监督，并保持适度的业务灵活性。保持业务开展的适度灵活性，通过集中监

管规避风险.

4、提供面向投资人增值服务的托管资产信息发布平台。及时、准确地将托管信息进行定向

披露。方案概述

系统主要由基础应用平台、资产托管业务组件、分析与控制平台三部分构成。基础应用平台

是系统运行的基础组件,主要包括:审批流设置、预警平台、权限管理、模板中心等。资产托

管业务组件主要包括：客户管理、账户管理、合同管理、会计核算、资金清算、资产估值。

分析与控制平台将提供交易监控、风险控制等功能。

1、系统基础应用平台

审批流

审批流设置将帮助托管银行实现全行资产托管业务从合同管理、会计核算、资金清算、交易

监管、托管信息发布等业务环节各项管理信息的审批控制，使业务审批成为有序可控的流程

化管理。审批流平台可以提供按照岗位职责和分工设置相应的审批流程，按照预定的审批流

程自动进行相应的单据的流转，保证审核体系严密规范，数据信息传递安全真实。

预警平台

通过预警平台可以对每个资产管理人管理的资产盈亏状况、资金头寸状况、投资指令执行状

况进行及时预警,为托管部门的业务人员提供及时的管理信息，此功能应是本托管系统最具

优势的应用功能。

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权限管理

基于集中式的数据管理，安全问题显得极为重要。同时，由于资产托管业务的特殊要求,对托

管业务人员的系统应用权限要求就更加重要，系统将提供完善严密的权限控制机制，来保证

数据的安全。根据用户对权限管理要求的严格程度，提供了分级的权限管理机制.

模板中心

系统将提供多种手段和方式，来满足不同委托人、不同托管品种的监管、核算等方案个性化

的应用要求。

2、托管业务公共组件

客户管理

对资产委托人进行管理是资产委托业务的重要内容。系统将通过客户管理模块对托管银行总

行以及各分行进行资产委托业务的客户信息进行集中管理.

合同管理

资产委托人与资