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XXX综合柜员岗位资格(初级)考试

2021年综合柜员岗位资格（初级）考试包含40道单选题，

总分40分。

1.申请注册电子银行的客户必须年满16周岁，严禁他人

代为办理。

2.客户原则上可以在省内任意联网网点查询未清户账户5

年内的交易明细。

3.网点支行长对综合柜员的工作有监督和评价的职责。

4.营业人员发现挤兑迹象时，应立即向网点负责人报告。

网点负责人应立即采取处理措施，并迅速到达现场。

5.下列说法正确的是：运钞车到达营业网点后，营业网点

人员应认真核对运钞车信息和押运员、解款员身份信息，保证

信息准确无误后，方可进行提款箱交接。

6.整存整取定期存款单笔金额在10万元及以上的客户，

使用“XXX整存整取定期储蓄特种存单”。

7.XXX董事会下设的与消费者权益保护有关的专门委员

会的名称为“社会责任与消费者权益保护委员会”。

8.柜员之间重要单证调剂由综合柜员办理。

9.在网点取送款过程中犯罪嫌疑人抢劫时的处置，正确做

法是：驾驶员要立即启动运钞车上的声光报警装置，营业网点

工作人员也要立即启动网点的“110”联网报警装置向公安机关

报警，并立即向本机构负责人和安保部门报告情况。所有现场

人员应记清犯罪嫌疑人的体貌特征、使用的交通工具及牌号、

逃跑方向、作案工具等特征。

10、我行的第一期个人结构性存款利率类型属于保本浮动

收益型。

11、如果未发出的卡在储蓄逻辑集中系统开户成功，且尾

箱凭证已使用，超过35天无法联系到客户，发卡网点可以对

卡片进行报废处理。

12、在柜面办理10万以上的现金跨行汇款业务时，综合

柜员应审核客户身份，包括是否提供本人证件，证件是否真实

有效，联网核查结果是否真实，核查结果是否符合交易办理条

件，以及客户是否提供真实有效的联系方式。

13、自助设备、自助银行每月至少进行一次报警测试，并

由专人负责记录，发现故障及时报修。

14、各级机构在开展电子银行业务过程中，应遵循监管机

构的规定，定期组织电子银行业务安全评估工作。

15、在遭遇持抢劫时，现金业务区营业人员要保持镇静并

立即启动“110”紧急报警装置，同时使用电话或手机向“110”报

警；非现金业务区人员要迅速隐蔽，保护好自身安全，视情况

采取相应防范措施；遭遇不法分子极端行为时，不应多次、少

量给予现金，应稳住对方并等待警方到达。清理现场应在警方

到达后进行。

16、根据XXX对基金类别的分类标准，基金资产80%以

上投资于股票的为股票基金。

17、办理现金、贵金属业务要求一笔一清。

18、手机短信客户单笔及日累计交易限额均为5万元

（含）。

19、卫生志愿者卡积分捐赠以500积分折算1元人民币。

20、XXX展业的业务办理现场至少配备2名业务人员，

业务人员应佩戴工号牌。

21、在密码汇款业务中，汇款人不用将密码信息告知收款

人。

答案】BD

3、以下哪些情况需要进行客户身份识别()。

A、新开立账户

B、现金存取和转账业务

C、现金汇款业务

D、外币兑换业务

答案】ABCD

4、下列关于理财产品的说法，正确的有()。

A、理财产品的收益率不受市场波动影响

B、理财产品的本金和收益率均有可能出现亏损

C、理财产品的收益率一般高于定期存款利率

D、理财产品的投资期限一般较长

答案】BCD

5、以下哪些情况属于洗钱风险高的客户()。

A、拒绝提供真实身份信息

B、频繁进行大额现金交易

C、经常使用匿名账户进行交易

D、从事高风险行业或职业

答案】ABCD

6、以下哪些行为属于违反银行必威体育官网网址规定()。

A、向他人透露客户账户信息

B、利用客户信息进行非法牟利

C、擅自查看客户账户信息

D、未经客户授权将客户信息提供给第三方

答案】ABCD

7、以下哪些行为属于违反银行反洗钱规定()。

A、未对高风险客户进行客户身份识别

B、未对可疑交易进行报告

C、与可疑客户进行交易

D、未对客户进行风险评估

答案】ABCD

8、以下哪些行为属于违反银行内部管理规定()。

A、未经授权擅自操作客户账户

B、私自泄露银行业务机密

C、违反