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2023年自考《金融理论与实务》模拟试题及答案(卷九)

一、单项选择题

1.金融市场的构成要素不包括()。

A.市场参与主体

B.交易的组织方式

C.交易数量

D.金融工具

2.一般情况下，发行人的资信程度和收益率水平与金融工具的流

动性呈()变动关系。

A.正向

B.反向

C.无关

D.不确定

3.购买金融工具的本金和预定收益可能会遭受损失，这指的是金

融工具的()特征。

A.期限性

B.风险性

C.流动性

D.收益性

4.下列金融工具属于货币市场工具的是()。

A.股票

B.公司债券

C.中长期公债

D.商业票据

5.下列债券中，风险在各种债券中最低的是()。

A.金融债券

B.政府债券

C.信用债券

D.抵押债券

6.通常规定可赎回债券在发行后至少()年内不允许赎回。

A.2

B.3

C.4

D.5

7.普通股股东具有的权利不包括()。

A.表决权

B.选举权

C.被选举权

D.优先求偿权

8.由我国境内公司发行，供境内机构和个人(不含台湾、香港、澳

门投资者)以人民币认购和交易的普通股股票称为()。

A.A股

B.B股

C.S股

D.N股

9.金融市场分为发行市场和流通市场的依据是()。

A.按交割方式划分

B.按有无固定场所划分

C.按市场中金融工具期限的长短划分

D.按金融资产的发行和流通特征划分

10.最古老的金融市场是()。

A.票据市场

B.证券市场

C.黄金市场

D.外汇市场

11.金融市场、尤其是股票市场通常被称为国民经济的晴雨表，是

公认的国民经济信号系统。这体现了金融市场的()功能。

A.风险转移功能

B.资金配置功能

C.对宏观经济的调控功能

D.对宏观经济的反映功能

二、多项选择题

1.金融市场的参与主体有()。

A.各类金融机构

B.居民个人

C.中央银行

D.工商企业

E.政府部门

2.金融工具的特征有()。

A.收益性

B.风险性

C.流动性

D.期限性

E.永久性

3.购买任何一种金融工具都会有风险，其风险主要来源于()。

A.操作风险

B.信用风险

C.汇率风险

D.市场风险

E.流动性风险

4.下列属于原生金融工具的有()。

A.期货

B.期权

C.票据

D.股票

E.债券

5.按债券利率的确定方式不同，可将债券分为()。

A.政府债券

B.金融债券

C.指数债券

D.固定利率债券

E.浮动利率债券

6.按投资主体的性质不同，股票可分为()。

A.国家股

B.法人股

C.公众股

D.优先股

E.普通股

7.下列属于国有股的有()。

A.个人股

B.外资股

C.国家股

D.法人股

E.公众股

8.债券和股票的区别有()。

A.股票一般无偿还期，而债券都是有偿还期限的

B.在选择权方面，股票持有者的选择权要比债券持有者的选择

权多

C.普通股股东具有参与公司决策的权利，而债券持有者通常没

有此权利

D.股东从公司税后利润中分享的股息和红利的多少与公司的经

营状况有关，而债券持有者从公司税前利润中得到的是固定利息收入

E.当公司由于经营不善等原因破产时，债券持有者优先取得公

司财产