2024国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务辅导资料.pdf

2024国家开放大学电大本科《个人理财》形

考任务辅导资料

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）

A.上升B.下降C.升水D.贴水

2.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）

A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬

B.将福利纳入工资、薪金中集中发放

C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化

D.试行年薪制

3.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

4.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

D.期限越长，利率越高，终值就越大

5.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

6.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。

A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系

7.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对

较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

8.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

9.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带

来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

10.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂

钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。

A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35

11.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

12.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A.70%B.80%C.90%D.100%

13.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的

（）

A.5%B.7%C.10%D.15%

14.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）

A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，

其收益率较高

B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定

性

C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易

D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所

以是最具流通性的市场

15.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

16.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富

B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

C.愿意承担一些高风险投资

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

17.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈

余。

A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益

18.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的

回报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

19.黄金期货的交易单位为1手等于（）

A.1克B.10克C.100克D.1000克

20.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

A.愿意承担较高的风险，追求高收益

B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险

C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力

二、多选题(15题)

21.以下关于境内外资银行的说法中正确的是：（）

A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务

B.外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理

C.外资银行收费较高

D.外资银行收费较低廉

22.证券理财产品税收筹划方式包括：（）

A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权

23.个人外汇买卖的风险主要有（）

A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险

24.银行理财是指商业银行的下列哪些行为?（）

A.了解和发