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总则

为加强XX银行（以下简称“我行”）同业结算

账户管理，规范业务操作，防范业务风险，根据《中华人民

共和国商业银行法》、《人民币银行结算账户管理办法》（中

国人民银行令[2013]第5号发布）、《关于规范金融机构同业

业务的通知》（银发[2014]127号）、《关于规范商业银行同业

业务治理的通知》（银发[2014]140号）、《关于加强银行业金

融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》（银发

[2014]178号）等法律和监管政策，特制定本办法。

第二条本办法所称同业银行结算账户是指我行为境

内银行类金融机构开立，或我行在境内银行类金融机构开

立，与本银行或者第三方发生资金划转的人民币银行存款账

户。

第三条本办法所称境内银行类金融机构是指经中国

银行业监督管理委员会批准，在中国境内设立的政策性银

行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，城市

商业银行、农村商业银行，农村合作信用社、村镇银行等金

融机构及其授权分行，外商独资银行及其授权分行，中外合

资银行及其授权分行，经中国人民银行批准经营人民币、外

汇业务的外国银行分行等。

第四条同业银行结算账户按照用途不同可分为结算

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现金解缴、代理支付结算等支付结算业务的账户；投融资性

同业银行结算账户是指用于同业存款（结算性存款除外）、

同业拆借、买入返售（卖出回购）、同业投资等融资和投资

业务的账户。

第五条同业银行结算账户性质为基本存款账户或专

用存款账户。

同业存放业务管理

第六条结算性同业存放银行结算账户的开立，我行各

营业机构均有权受理。异地（跨市县）开立结算性同业存放

账户的，应报经分行会计运营部批准后由分行营业部受理，

支行及二级支行均不得受理。

投融资性同业存放银行结算账户的开立，只能在各一级

分行营业部办理，支行及二级支行均不得受理。

第七条投融资性同业存放银行结算账户只能由存款

银行一级法人、一级分行开立，二级分行确有开立需要的，

应当由一级法人进行授权，不得转由一级分行授权。存款银

行支行及以下分支机构不得开立投融资性同业存放银行结

算账户，不得异地开立同业银行结算账户。

第八条开立同业存放结算账户时应采取多种方式严格

审核存款银行提交开户证明文件的真实性、完整性、合规性

以及开户意愿。

一、对于在我行同一营业机构首次开户的，应由我行相

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二、存款银行申请开立同业银行结算账户时，除应按照

《人民币银行结算账户管理办法》等银行账户制度规定出具

有关开立证明文件原件外，还应出具银行业监督管理部门颁

发的金融许可证和经营范围批准文件原件；如同业银行结算

账户用途超越经营范围的，开户银行应拒绝办理。

三、非一级