银行网点案件防范分析材料.pdfVIP

竭诚为您提供优质文档/双击可除

银行网点案件防范分析材料

篇一：银行基层网点负责人怎样抓好案件防控工作

抓好案件防范，是银银行是经营货币的高风险行业，基层网点处于银

行的最前沿，一般具有以下特点：一是规模小，网点人员一般在20

人左右，但五脏俱全，潜在风险高。特别是一些综合性网点，银行业

务较为齐全。即使是零售型网点，业务品种也很多，柜面员工每天与

金钱打交道，业务发展压力大，工作任务繁重，极易产生由于操作不

当引发的事故和资金风险。二是管理不到位，不尽职的情况时有发生。

网点员工尤其是网点负责人面临的诱惑比较多，稍有不慎，就可能被

不法分子拉下水。三是由于网点小，人与人之间的关系更加密切，相

对应也就更加容易盲目相信自己的同事，对同事不设防，处处开绿灯，

使内部人员作案能够得逞。

基层网点负责人要带好队伍，肩上的担子很重。如何在努力发展业务

的同时，又能做到不发生案件，保障资金和员工的安全，应该具备以

下素质：

1．要有责任心，工作上身体力行，以身作则。工作中最大的漏洞是

管理上的漏洞，风险点最重要的防范是责任防范，只要责任到位,管

理到位,漏洞隐患就会无处可存。基层网点负责人在工作中要增强责

任意识，做到对单位负责、对员工负责、对自己负责，切实管好自己

的“一亩三分地”；在工作和生活上要以身作则，身教重于言教，领头

竭诚为您提供优质文档/双击可除

人行为的随意性比员工操作的随意性具有更大破坏力，不仅使执行走

样，还会给员工树立一个坏的“榜样”，如果领头人带头“越线”，就不

要指望员工会循规蹈矩。因此作为基层网点负责人，必须做到身体力

行、知行合一，自己先做到了，员工自然会跟随。

2、树立“规范也是竞争力”的经营理念。少数网点负责人经营指导思

想出现偏差，管理“跑偏”，片面强调业务发展，轻视内控管理，忽视

整体竞争能力的提高；注重当前利益，忽视长远利益；迫于任务的压

力，片面追求业务指标，牺牲内部管理，牺牲规章制度的约束，最终

导致案件或严重违规事件的发生。银行是高风险行业，所有从业人员

对制度必须有敬畏之心。制度有缺陷或不适应业务发展，可以建议有

关部门修改完善，但决不能不经请示就随意变通。否则风险往往就在

“发展业务”的借口后面逐渐积累，还未尝到发展的甜头，就要品尝“越

线”的苦果。因此，基层网点负责人在日常业务运作和管理过程中，

一定要树立“规范也是竞争力”的经营理念，严格依法合规办事，坚决

杜绝片面追求发展和效益，忽视风险防范的行为，使整体风险控制能

力和竞争力得到提高。

3、坚持“以人为本”的宗旨，关心了解员工。案件防控工作归根结底

都要落实到具体的“人”身上，因此，了解员工的思想行为动态，从异

常现象中抽丝剥茧，防范于患然，就是对基层网点负责人的一个基本

要求，也是管理能力的体现。总的来说，要注意抓好“四个环节”：及

时了解员工的思想动态、掌握及分析员工的异常行为、确定重点关注

对象、果断采取处置措施，这四个环节抓好了，发生案件的机率就会

竭诚为您提供优质文档/双击可除

大大降低。当然，了解员工不能采取粗暴、生硬的方式，而要从关心

员工的角度出发，通过谈心、家访、帮护、座谈、组织集体活动等方

式，多方面关注员工的工作、生活、投资、交友、婚姻家庭、个人爱

好等情况，发现小的问题，多关心帮助、多教育引导，使员工从心里

能够接受监督。一些基层网点负责人可能认为这样全方位了解员工是

侵犯员工稳私，是对朝夕相处的员工的不信任，从感情上难以接受。

这是不讲原则的感情观，必须予以摈弃。一个员工走向违法犯罪，其

行为轨迹是有规律可循的，如果能及早发现并遏制其不良行为的苗

头，就可以挽救这名员工，也会使单位免受损失，其他员工免受牵连，

这才是真正对员工负责。

4、以落实问题整改为着力点，提高风险内控能力。落实整改工作是

预防案件的有效手段，基层网点负责人不仅要重视问题整改的结果，

同时要重视整改过程所带来的反思，每次整改都要通过以小看大，学

会小题大做，不就业务论业务，不避重就轻、避实就虚，要通过发现

的问题，举一反三，有效改进内控管理能力；对于发现的问题要严格

落实问责，即使是轻微违规行为也应严格依照轻微违规行为积分管理

办法实行主动