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2024年度国开电大本科《个人理财》形考任
务
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.社会上养老退休金的层次很多,其中()起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险
2.下列理财目标中属于长期目标的是()。
A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场
3.比较适合退休养老理财的渠道不包括:()
A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资
4.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后,仍然不能交纳保险费的,保
险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是()。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销
5.假设1美元=88.25日元,当日元汇价下跌10点,1美元=()日元
A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25
6.下列几组投资产品中流动性最差的是()
A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债
券D.外汇、股票、基金
7.信托可以将财产的所有权与()分离。
A.使用权B.受益权C.债务D.债权
8.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为
13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为:()
A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%
9.根据生命周期理论,个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富
B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险
C.愿意承担一些高风险投资
D.保证本金安全,风险承受能力差,投资流动性较强
10.以下理财产品中,哪种类型的产品不能免征个人所得税:()
A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品
11.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系,规定美元与黄金挂
钩,1美元可以兑换()盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/35
12.信托关系当事人不包括()
A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人
13.在我国多层次的养老保险体系中,()可称为第一层次,也是最高层
次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最
低生活保障
14.上海利率即上海银行间同业拆放利率,缩写为()
A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR
15.以下不能成为信托财产的是:()
A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权
16.一般来说,在面对通货膨胀压力的情况下,()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄
17.下列关于现值和终值的说法中,不正确的是()。
A.货币投资的时间越早,在一定时期期末所积累的金额就越高
B.随着复利计算频率的增加,实际利率增加,现金流量的现值增加
C.利率越低或年金的期间越长,年金的现值越大
D.期限越长,利率越高,终值就越大
18.下列表述中,最符合家庭成长期理财特征的是()。
A.愿意承担较高的风险,追求高收益
B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险
C.风险厌恶程度较高,追求稳定的投资收益
D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力
19.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是()。
A.40%B.30%C.20%D.10%
20.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是:()
A.CFP的全称是注册金融理财师
B.CFP最先产生于英国
C.1990年CFP国际理事会成立
D.全世界的CFP人数已超过8.2万人
二、多选题(15题)
21.家庭的生命周期是指()的整个过程。
A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期
22.成色的高低,可把熟金分为()三种。
A.纯金B.赤金C.色金D.矿金
23.以下关于境内外资银行的说法中正确的是:()
A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务
B.外资银行的理财产品种类不多,但设计较为合理
C.外资银行收费较高
D.外资银行收费较低廉
24.信托可以将财产的所有权与()分离。
A.使用权B.受益权C.管理权D.债权
25.由于风险承受能力的不同,外汇投资者可以分为:()
A.保守型B.乐观型C.悲观型D.进取型
26.保险理财产品税收筹划的方式包括:()
A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充
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