国开形考任务 《金融风险概论》(6).pdfVIP

题目：标准差越大，概率分布区域越宽，相应的股票投资风险就会（）。

选项A：越低

选项B：越高

选项C：消失

选项D：标准差不影响股票投资风险

答案：越高

题目：宏观经济政策、经济的周期性波动以及国际经济等外在因素的意外变化给股票投资者

带来的是（）。

选项A：非系统性风险

选项B：操作风险

选项C：声誉风险

选项D：系统性风险

答案：系统性风险

题目：企业经营管理能力下降、管理层和核心技术人员流失、技术水平落后等导致企业盈利

能力下降，进而影响股票价格，这些可归为非系统性风险的（）因素。

选项A：企业流动性风险

选项B：内部经营管理风险

选项C：外部经营环境风险

选项D：企业融资风险

答案：内部经营管理风险

题目：标准差越小，概率分布区域越窄，相应的股票投资风险就会（）。

选项A：标准差不影响股票投资风险

选项B：消失

选项C：越低

选项D：越高

答案：越低

题目：理性的投资者在投资股票前，首先要对该股票的风险进行量化评估。一种通用的方法

是使用（）来测量概率分布的紧密程度。

选项A：标准差σ

选项B：经济状况发生的概率

选项C：离差

选项D：离差的平方

答案：标准差σ

题目：如果投资者只持有一种股票投资，则他需要面对的是投资的（）。

选项A：简单风险

选项B：组合风险

选项C：复杂风险

选项D：独立风险

答案：独立风险

题目：投资组合的风险比投资单个资产的风险要（）。

选项A：大

选项B：不确定

选项C：小

选项D：一样

答案：小

题目：不可分散风险也称为（）

选项A：流动性风险

选项B：市场风险

选项C：整体风险

选项D：投资风险

答案：市场风险

题目：在构建股票投资组合时，一个重要的因素就是每只股票的投资金额占总投资额的比重，

这个比重称为投资组合（）。

选项A：方差

选项B：预期收益率

选项C：标准差

选项D：权重

答案：权重

题目：只影响一两个企业发行的股票价格，或至多影响一两个行业的股票价格，一般不会对

所有资产造成影响，这种风险称为（）。

选项A：操作风险

选项B：声誉风险

选项C：非系统性风险

选项D：系统性风险

答案：非系统性风险

题目：非系统性风险也称作（）。

选项A：具体资产风险

选项B：可分散风险

选项C：特有风险

选项D：不可分散风险

答案：可分散风险,特有风险,具体资产风险

题目：股票的系统性风险可以根据外在宏观经济变量中影响因素的种类细化为哪三类系统性

风险（）。

选项A：企业流动性风险

选项B：利率型系统性风险

选项C：汇率型系统性风险

选项D：购买力型系统性风险

答案：利率型系统性风险,汇率型系统性风险,购买力型系统性风险

题目：按照影响范围和防范的难易程度，可以将股票市场的风险分为哪两大类型（）。

选项A：操作风险

选项B：非系统性风险

选项C：声誉风险

选项D：系统性风险

答案：系统性风险,非系统性风险

题目：投资组合的风险可以分为哪两部分（）。

选项A：投资风险

选项B：可分散风险

选项C：不可分散风险

选项D：市场风险

答案：可分散风险,不可分散风险

题目：股票的非系统性风险又可以分为（）

选项A：企业财务造假风险

选项B：企业经营风险

选项C：企业融资风险

选项D：企业流动性风险

答案：企业经营风险,企业融资风险,企业财务造假风险,企业流动性风险

题目：一般来说，存贷款基准利率上升，股票价格下跌。（）

选项A：对

选项B：错

答案：对

题目：两种变量一起变动的趋势称为相关性。（）

选项A：对

选项B：错

答案：对

题目：而大部分金融资产，尤其是股票，是在投资组合中被投资者所持有的。此时，投资者

面临的是投资的独