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ⅩⅩⅩ银行分行个人理财客户经理绩效考核办法

第一章总则

第一条为进一步完善个人理财市场的营销机制，充分调动个人理财客

户经理营销的积极性，切实实现中高端客户的维护稳定工作和理财类中间

业务指标的稳定发展，特制定本考核管理办法。

第二条个人理财客户经理制是指我行聘任有任职资格的人员作为个

人理财客户经理，主要是以个人中高端客户为服务对象，根据客户的需求，

及时组织和协调相关部室，为客户提供“全方位金融理财服务”。即通过为

中高端客户合理配置我行金融理财产品的方式来实现中高端客户的发展和

维护的目的，并促进我行各项业务指标的均衡发展。

第三条个人理财客户经理，是指通过专业胜任的方式竞聘任命的我行

个人客户经理，需要具备承担发展维护我行中高端客户并能够独立自主的

通过合理配置我行金融资产来发展新客户和维护存量中高端客户的能力。

第四条个人理财客户经理在行政上直接受所在机构负责人的领导，业

务上接受分行个人金融部的指导，绩效考核由个人金融部和所在支行统一

负责考核。

第五条考核期:每年1月1日至12月31日。

第六条考核内容：本考核办法主要考核中高端客户的发展和维护状况

以及我行主要针对中高端客户推出的各项金融理财产品指标。

第七条本考核办法采取定量考核和定性考核相结合的方式。客户经理

以本职工作为主，其它业务为副，兼顾全员营销的方针。

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（一）个人理财客户经理的定量考核

1、个人理财客户经理的定量考核权重占其产品销售绩效考核工

资的百分之七十（具体占比需依据分行不同时期的整体绩效考

核指导思想为准），但为促进理财经理队伍建设和引导理财经理

销售服务重点产品，对个人理财客户经理主要挂价销售产品附

1.2倍系数，对主要销售挂价外产品附0.8倍的系数。

2、根据客户经理在考核期内各项金融理财产品销售量和中高端

客户变动量为主要考核依据制定绩效考核指标。其中重要指标

量以财富管理系统和后台提取数据为准。

3、凡涉及理财客户经理主要销售服务范围内的产品其它客户经

理均需转介理财客户经理办理，考核分润比例首次按照2：8的

比例进行计算（理财客户经理占2成，转介客户经理为8成）；后

续服务由理财经理进行专职服务，所销售产品按照4:6进行分成

（理财客户经理占4成、转介客户经理占6成）。

（二）个人理财客户经理的定性考核

1、个人理财客户经理定性考核权重占其产品销售绩效考核工资的

百分之三十（具体占比需与分行不同时期整体绩效考核指导思相符

合）。

2、考核项目：以客户经理对于我行金融理财产品销售方式（是否

镶嵌于理财服务计划）、中高端客户数据库建设维护状况、客户收益状

况、中高端客户数量月均变动率、中高端客户服务满意度调查结果等

做为定性考核指标。

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3、考核方法：采取自评、主管领导评价和相关部门评价相结合的

综合评价方法按月考核。定性考核主要由个人金融部组织实施。

第二章考核指标、内容