保险投资与理财培训课件1.pptxVIP

2023REPORTING保投与理培

?保基知?保投策略?保理?保市与?保法律法与管?保案例分析与践

2023REPORTINGPART01保基知

保的定与分保是一种，通集中失来提供保障。根据不同的分准，保可以分多种型。描述保的本是移和分失，通收取保的方式将分散众多投保人。根据保的不同，保可以分人身保和两大。人身保以人的生命和身体的，包括人寿保、健康保和意外害保等；以及其有关利益的，包括失保、任保和信用保等。

保的功能与作用描述保的功能主要体在因灾害、意外事故等造成的失行，帮助个人或企渡关；金融通功能是指保作一种金融工具，能聚集金行投，投保人来收益；社会管理功能是指保通分散和金管理，社会定和展起到极作用。

保合同要素与保期限描述保合同的主体包括投保人、保人和被保人等，其中投保人是与保公司合同的人，被保人是受保障的人。合同内容主要包括保的、保任、保金、保率等条款。保期限是保合同的有效期限，根据不同的种和需要，期限短不一。在合同期限内，被保人可以享受相的保障。

2023REPORTINGPART02保投策略

保投原与目保投原安全性、收益性、分散性、期性。保投目保障金安全、取合理收益、降低增。

保投工具与品种保投工具保基金、股票、券、房地等。保投品种养老保、医保、投型保等。

保投合与管理保投根据承受能力和投目，合理配置各投工具和品种，构建适合自己的投合。

2023REPORTINGPART03保理

保理概念与特点

保理品与服保理型包括人寿保、养老保、健康保、投型保等，每种型的品具有不同的特点和功能。保理服保公司提供的理服包括估、保方案、保品推荐、理服等，旨在客提供全方位的保保障和理服。

保理划流程与技巧保理划流程包括了解客需求、估、制定保划、合适的保品、整保方案等步，确保客得最适合自己的保保障和理方案。保理划技巧包括了解市、合适的保公司和品、合理配置保、定期估和整保划等，以的最佳效果。

2023REPORTINGPART04保市与

国保市概况国保市程国保市从萌芽期、起步期、期到成熟期，国保市的展了漫的程。各国政府和管机构加市的管，以确保市的公平、透明和可持展。国保市主要参与者包括保公司、再保公司、保公司等，些公司在国保市中扮演着不同的角色，共同市的定和健康展。

中国保市状与中国保市中国已成全球最大的保市之一，保收入持增，市模不断大。中国保市主要种包括寿、、意外、健康等，些种在市中占据主地位，并呈不断增的中国保市随着展和人民生活水平的提高，中国保市将保持快速增，并逐向高量展

新保与技互网保保科技色保互网技的展保提供了新的展机遇，互网保成，具有广的市前景。科技手段在保用越来越广泛，通大数据、人工智能等技手段提高保的效率和精度，保公司和客来更多便利。随着保意的提高，色保逐成新，境保和可持展提供保障和支持。

2023REPORTINGPART05保法律法与管

保法律法体系保管法范保公司的立、、退出保法等行，保障保市的公平争。定保的原、、保合同等。保税法明确保公司的税收政策，范税收征管行。

保管机构与保会地方保局保行全国保行一管，市的定和公平争。区内的保管工助政府行行管理，加行自律，范市秩序。作，包括保公司的立、更、退出等行批和案。

保合与防范合保公司遵守法律法和管要求，确保的合法性和范性。防范保公司建立健全管理制度，加内部控制，防和化解反洗与反恐怖融保公司履行反洗和反恐怖融，防止利用保行法犯罪活。

2023REPORTINGPART06保案例分析与践

个人保案例分析个人保案例概述案例准案例分析方法案例践与介个人保的基本概念、种和作用，以及个人保市的因素，如案例的代表性、的状和展典型性和用价等。个人保案例介案例分析的基本步和方法，如料收集、通操作和，加深个人保案例的理解和用。方案估等。

企保案例分析企保案例概述案例分析方法介企保的基本概念、种和作用，以及企保市的状和展介案例分析的基本步和方法，如料收集、方案估等。案例准案例践与保案例通操作和，加深企保案例的理解和用。的因素，如案例的代表性、典型性和用价等。

新保品与服案例

2023REPORTINGTHANKS感