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金融业务员工作计划

金融业务员工作计划3篇

时间的脚步是无声的，它在不经意间流逝，我们的工作又进入新

的阶段，为了今后更好的工作发展，是时候写一份详细的计划了。计

划到底怎么拟定才合适呢？下面是小编收集整理的金融业务员工作计

划，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

金融业务员工作计划1

计划一：20xx年，全行个人金融业务的总体思路是：“以客户为

中心、以市场为导向”，全力实施“经营客户”战略。坚持“一个中

心，六个基本点”的基本策略，即以“经营客户”为“中心”，以客

户、产品、渠道、服务、经营品质、执行力“六个基本点”作为“经

营客户”战略的重要支点，继续强化“狠抓三条主线不动摇”为具体

抓手。通过实施渠道管理精细化、客户经营精细化、服务管理精细化、

操作风险管理精细化、产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人

金融精细化管理水平，推进经营管理上台阶、上水平。

一、20xx年个人金融业务经营管理策略

（一）产品策略：继续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强

产品为目标，在巩固传统强项产品优势地位的基础上，进一步加强弱

项产品的销售能力；优化产品销售结构，注重现有网点产能的挖掘，

重点抓好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提

升，最大限度的缩小与同业在规模上的差距；以交叉营销和联动营销

为抓手，提高客户对产品的认知度和依赖性，通过产品的交叉覆盖和

服务的完善改进，稳定和拓展客户基础，提升单一客户对建行的贡献

度和忠诚度。

（二）客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕

“一个中心，六个基本点”，坚定不移的落实“经营客户”战略；

20xx年经营客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚持客户拓展和

产品销售互促共进，扩大规模和优化结构并举并重的经营原则，在竞

争中要确保有足够大的大众客户，有足够多的好客户，强化客户营销

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维护能力，挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户，培

育客户向上迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融

合。

（三）渠道策略：20xx年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大、

覆盖面提升、区域结构优化、功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是

要稳步、快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和“第二

梯队”，以及经济快速发展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地；

二是继续大力发展自助渠道建设，力争在三年之内使银行与物理

网点数量达到3：1比例，延伸服务半径；三是着力建设客户经理和理

财中心软渠道，按照专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓

一片新天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心

和客户经理相互协同、相互唿应、相互补充的全新渠道格局。

（四）区域策略：持续推进中心城市地区、重点发展地区和发展

地区三大区域发展策略，着重打造“第二个***”。20xx年“三大梯队”

的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同

业第一，坚守主阵地，作出更大贡献；继续打造“第二个***”，使其

在同业形成绝对竞争力，提高贡献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨

越；“第三梯队”要实现快速崛起，通过加速发展，赶超同业，缩短

差距，尽快向第二梯队跟进靠拢，提高对全行业务的贡献度。

二、20xx年个人金融业务工作要点

（一）加强业务创新，做全、做强产品