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关于银行产品工作总结系列

银行产品工作总结(篇1)

202_年，对于我来说有许多值得回味的东西，尤其是在客

户经理的工作岗位上，感触就更大了。竞争让我一开场就感到

了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定

要勤奋努力，不辱使命，我是这样想的，也是这样做的。这一

年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作

重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动

和效果表达出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

一年来，我可以认真学习各项金融法律法规，积极参加行

里组织的各种学习活动，不断进步自己的理论素质和业务技

能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多

学、多练。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形

象。所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客

户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。

在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户

不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。

在我做好自己工作的同时，我也尽我所能帮助其他的同

志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以

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解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。

对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有

我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其别

人，就要使自己的业务素质进步。

营销是客户经理的主要任务，但是“任务”和“客户”如

何来平衡，怎样才可以得到“双赢”，这半年来，我领悟到只

有像医生一样，对客户做到“望闻问切”，对症下药，即：参

谋式营销，只有这样才能获得客户的信赖与支持。

客户的资产比自己的更重要，不能让客户亏损。一旦亏损

就会对你产生疑心，可能要付出十倍、千倍的努力才能再次赢

得客户的信任。我在工作中尽其所能全面搜集____，将客户姓

名、、特征、有多少金额的需求、买入产品的时点价格等

都记好，归档整理。把需要办理相关业务的人名做标记，逐

个打提醒客户过来，客户都会配合我及时过来办理。有时

候客户还经常会给我带来意想不到的收获。我的客户就是我发

射营销信号的“中继站”，他们会用亲身经历把建行的声誉传

播开来，为我介绍更多的优质客户。

时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，天天都

有新的东西出现、新的情况发生，这都需要我跟着形势而改

变。学习新的知识，把握新的技巧，适应四周环境的变化，进

步自己的履岗才能，把自己培养成为一个业务全面的客户经

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理，更好地规划自己的职业生涯，是我所努力的目的。当然，

在一些细节的处理和操作上我还存在

一定的欠缺，我会在今后的工作、学习中磨练自己，在领

导和同事的指导帮助中进步自己，发扬优点，弥补缺乏。今后

我将努力做到以下几点，希望领导和同志们对我进展监视指

导：

一、道德方面

做为产品经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德

修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面

客户经理心理要成熟、安康。经受过磨炼，能理智地对待

挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要

有较强的交际沟通才能，语言、举止、形体、气质富有魅力。

在性格上要热情开朗，在语言上要幽默幽默，在处理棘手问题

上要灵敏变通，在业务操作上要慎重负责。

三、业务方面

客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的

贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，

又要熟悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论程度，

又要能详细介绍各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又

要及时掌握新兴业务。

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另外，产品经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要

具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方

案的才能。

四、营销方面

产品经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的根

本知识，又要身体力行，积极参与理论。掌握推销自我的技

巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理回

绝的技巧等。

最后，在新的一年里，我将一如既往，努力使自己成为一

名