2024年金融专业知识与实务中级试题.doc

金融专业知识与实务（中级）第三次模拟考试共：77.5分窗体顶端

一、单项选择題（共60題，每題1分。每題的备选项中，只有1个最符合題意）

1．金融市场中介参与金融市场活动的目的是（）。

A、提供资金

B、获得资金

C、获取佣金

D、获取社会福利

对的答案：C你的得分：1分

2．大额可转让定期存单(CDs)是银行业為（）而发明的金融创新工具。

A、逃避金融法规约束

B、分散风险

C、获取利润

D、拓展业务范围

对的答案：A你的得分：1分

3．在外汇市场上，外汇交易基本类型包括既期外汇交易、远期外汇交易和（）。

A、金融期权

B、金融期货

C、金融互换

D、掉期交易

对的答案：D你的得分：1分

4．金融市场必须是间接融资与直接融资相結合、以（）為主的市场

A、直接融资

B、间接融资

C、股票

D、证券

对的答案：A你的得分：1分

5．中国金融期货交易所于（）在上海挂牌成立。

A、

B、

C、

D、

对的答案：C你的得分：0分

6．国债的流动性（）企业债券，债券流动性越强，其利率（）。

A、弱于，越低

B、高强，越低

C、低于，越高

D、高于，越高

对的答案：B你的得分：1分

7．流动性偏好理论认為，投机动机形成的投机需求与（）成反比。

A、风险

B、利率

C、收益

D、流动性

对的答案：B你的得分：0分

8．债券的市场价格越高，到期收益率（），反之亦然。

A、越高

B、越低

C、等比增長

D、等比下降

对的答案：B你的得分：1分

9．债券价格分為债券发行价格和（）。

A、溢价

B、折价

C、流通价格

D、转让价格

对的答案：C你的得分：1分

10．我国現行国内针对居民和企业的人民币存款利率采用的是（）

A、被严格管制的利率

B、正在市场化的利率

C、基本市场化的利率

D、完全市场化的利率

对的答案：A你的得分：1分

11．直接金融机构和间接金融机构最明显的区别是（）

A、前者在中介融资中一般发行以自已為债务人的融资工具。

B、前者在中介融资中一般不发行以自已為债务人的融资工具。

C、后者不发行自已為债务人的融资工具来筹集资金。

D、后者不发行自已為债务人的融资工具，只是协助将筹资者发行的金融工具销售給投资者。

对的答案：B你的得分：0分

12．通过向投资者发行股份或受益凭证募集资金，再以适度分散的组合方式投资于各类金融产品，為投资者以分紅的方式分派收益，并从中牟取自身利润的金融组织机构是（）

A、投资银行

B、商业银行

C、投资基金

D、养老保险基金

对的答案：C你的得分：1分

13．各国商业银行普遍采用（）的银行组织形式。

A、单一银行制度

B、分支银行制度

C、持股企业制度

D、连锁银行制度

对的答案：B你的得分：1分

14．在我国的金融机构体系中，商业银行是主体，并且以银行信贷為主的（）在社会总融资中占主导地位。

A、债权融资

B、债务融资

C、直接融资

D、间接融资

对的答案：D你的得分：0分

15．小额贷款企业从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的（）。

A、30％

B、50％

C、60％

D、80％

对的答案：B你的得分：1分

16．规模对称原理是指商业银行资产运用的规模必须与负债来源的规模相对称。这是一种建立在合理经济增長基础上的()。

A、静态平衡

B、动态平衡

C、统一平衡

D、绝对平衡

对的答案：B你的得分：1分

17．商业银行的负债经营包括（）、同业拆借、向中央银行借款等

A、贷款

B、存款

C、現金管理

D、票据管理

对的答案：B你的得分：1分

18．根据速度对称原理，假如平均流动率不小于l，表达资产（）。

A、运用局限性

B、运用合适

C、运用不妥

D、运用过度

对的答案：D你的得分：1分

19．商业银行风险产生的本源是商业银行是经营（）商品的企业。

A、货币

B、信用

C、中介

D、资金

对的答案：A你的得分：1分

20．巴塞尔新资本协议在最低资本金规定中，提出（），使资本充足率与银行面对的重要风险更紧密地联络在一起。

A、外部评级法

B、内部评级法

C、内部控制法

D、风险敞口控制法

对的答案：B你的得分：1分

21．20世纪70年代以来国际金融市场最重要、最持久的特点是()。

A、金融工程化

B、业务综合化

C、金融创新

D、金融管制的放松

对的答案：C你的得分：1分

22．证券发行人以发行证券的方式筹集资金的市场是指()。

A、交易所市场

B、次级市场

C、一级市场

D、二级市场

对的答案：C你的得分：1分

23．商业银行业务的本源和实质是()。

A、负债业务

B、表外业务

C、证券发行与承销