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《证券从业资格》考试第二次达标检测（含答案及

解析）

一、单项选择题（共80题，每题2分）。

1、中央银行主要通过（）途径为商业银行充当最后贷款人。

I.票据再贴现

II.票据再抵押

III.抵押再贷款

IV.票据再抵押

A、I、IV

B、I、III

C、I、II、III、IV

D、II、III、IV

【参考答案】：A

【解析】央行通过票据再贴现和票据再抵押两种途径为商业银行及

其他金融机构充当最后贷款人。

2、资合公司是以公司资本作为信用基础的公司。典型的资合公司

是（）。

A、无限公司

B、有限责任公司

C、两合公司

D、股份有限公司

【参考答案】：D

【解析】资合公司的典型形式是股份有限公司

3、对保荐代表人资格的申请，证监会自受理之日起（）个工作日

做出核准或者不予核准的书面决定。

A、10

B、45

C、20

D、30

【参考答案】：C

【解析】对保荐机构资格的申请，证监会自受理之日起45个工作

日做出核准或者不予核准的书面决定；对保荐代表人资格的申请，证监

会自受理之日起20个工作日做出核准或者不予核准的书面决定。

4、证券公司从事自营业务的，应当建立严密的自营业务操作流程，

（）应当相互分离，并由不同人员负

责。

Ⅰ.投资品种的研究

Ⅱ.投资组合的制定和决策

Ⅲ.投资方式的审批

Ⅳ.交易指令的执行

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【参考答案】：C

【解析】证券公司从事自营业务的，应当建立严密的自营业务操作

流程，确保自营部门及员工按规定程序行使相应的职责；投资品种的研

究、投资组合的制定和决策以及交易指令的执行应当相互分离，并由不

同人员负责。

5、股票是一种资本证券，属于（）。

A、真实资本

B、实物资本

C、虚拟资本

D、风险资本

【参考答案】：C

【解析】股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。

但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，

是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上

进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。

6、下列关于货币乘数的说法中，正确的是（）。

I.货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系

II.在一定的产出水平下，货币流通速度增大，则货币乘数减小

III.货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小

IV.中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存

在着数倍扩张或收缩的效果，即所谓的乘数效应

A、I、II、IV

B、III、IV

C、I、II、III、IV

D、II、III、IV

【参考答案】：D

【解析】货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系。

7、有限责任公司的监事会会议每年至少召开一次，股份有限公司

的监事会至少每（）召开一次。

A、6个月

B、1年

C、3个月

D、2个月

【参考答案】：A

【解析】股份有限公司的监事会至少每6个月召开一次。

8、下列属于基金托管人义务的是（）。

I.保管基金资产

II.及时、足额向持有人支付基金收益

III.保管与基金有关的重大合同及有关凭证

IV.承担基金亏损或终止的有限责任

A、I、II、III、IV

B、I、IV

C、II、III、IV

D、I、III

【参考答案】：D

【解析】基金托管人义务有：保管基金资产、保管与基金有关的重

大合同及有关凭证、负责基金投资于证券的清算交割，执行基金管理