邮政银行代理金融2022年“合规杯”内控知识竞赛试题带答案解析.pdf

邮政银行代理金融2022年“合规杯”内控知识竞赛试题带答案

解析

共40页

1.按信用形式分类，农户贷款分为信用贷款、（）、抵押贷款、质押贷款，以及组

合担保方式贷款。（单选题）[单选题]*

联保贷款

保证贷款(正确答案)

保证人贷款

联保小组贷款

答案解析：（九）因受到暴力或胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极

采取补救措施。

2.下列情形中，不可从轻或减轻处理的是（）。（单选题）[单选题]*

检举他人违规问题，经查证不属实；(正确答案)

主动交代本人违规问题；

主动采取有效措施消除或明显减轻危害后果；

发现被外部欺诈后及时报告并积极采取补救措施。

答案解析：答案解析：第十五条有下列情形之一的，可从轻或减轻处理：

3.（）是指邮储银行各级机构以外的单位、人员，直接利用邮储银行产品、服务渠

道等，以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯邮储银行或客户合法权益，或在各级机

构场所内，以暴力等方式危害各级机构场所安全及员工、客户人身安全，已由公安

、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。（单选题）[单选题]*

一类案件

二类案件

三类案件

业外案件(正确答案)

答案解析：（一）主动交代本人违规问题，如实说明本人违规事实。

4.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应

当（）（单选题）[单选题]*

报告可疑交易

向公安机关报案

向监管机构报告

重新识别客户身份(正确答案)

答案解析：（二）检举他人违规问题，经查证属实。

5.根据《中国银保监会关于银行保险机构加强消费者权益保护工作体制机制建设的

指导意见》（银保监发〔2019〕38号），消费者权益保护内部考核应至少以（）

为一个考核期。（单选题）[单选题]*

一季度

半年

一年(正确答案)

二年

答案解析：（三）积极配合调查，主动采取有效措施，且消除或减轻危害后果。

6.给予警告处分的，减发不少于（）个月平均绩效收入。（单选题）[单选题]*

1

2(正确答案)

3

4

答案解析：（四）在调查事实、减少损失、挽回影响等方面发挥重要作用或有重

大立功表现。

7.对于符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件，应由案发机构于报送

突发事件信息后（）报送案件确认报告（单选题）[单选题]*

12小时

24小时(正确答案)

48小时

72小时

答案解析：（五）主动上交或者退赔违法所得。

8.根据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）》（邮银制〔

2018〕87号）规定,对于无须留存、归档的客户信息档案，正确做法是（）。（单

选题）[单选题]*

及时销毁

及时退还客户(正确答案)

作为废品销售

丢弃

答案解析：（六）发现被外部欺诈后及时报告并积极采取补救措施。

9.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事

件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括（）和声誉

风险。（单选题）[单选题]*

市场风险

信用风险

流动性风险

战略风险(正确答案)

答案解析：（七）认为上级的决定或命令有错误，有证据证明已向上级提出改正

或撤销意见，但上级仍要求其执行。

10.整改工作应落实到具体的机构、部门和责任人。严格落实“（）（）（）”。（

单选题）[单选题]*

谁牵头、谁督办、谁评估

谁检查、谁督办、谁落实

谁督办、谁落实、谁评估

谁检查、谁督办、谁评估(正确答案)

答案解析：（八）符合自查发现案件规定。

11.员工因累计积分达到24分的，给予通报批评处理并调整岗位后，积分（）计算

（单选题）[单选题]*

继续累计

从0分(正确答案)

从6分

从12分

答案解析：第十四条

一个积分周期内累计积分达到12分的，给予告诫处理，处理后本周期积分继续累计

；达到24分的，给予通报批评处理，同时可调整其岗位，处理后积分从零分起算。

12.小额贷款实行双人调查。但符合以下（）条件，可执行单人调查。（单选题）

[单选题]*

授信额度在50万元及以下、以保证为主担保方式

授信额度在30万元及以下的业务

向信用村信用户发放的授信额度在30万元及以下的小额贷款。

授信额度在10万元及以下的业务(正确答案)

答案解析：（十）对案件负有管理责任，但责任时间不满六个月。

13.根据我行信用卡申请进件管理办法，申请人申请时，身份证明文件有效期截止