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金融机构反洗钱考试题及答案

本次考试共10道题，每题2分，100分满分，80分及格。

1.金融机构应该按照规定向（）报告人民币、外币大额可疑交易报告。【单选题】

A、中华人民共和国公安部；

B、国务院金融协调办公室；

C、中国证监会；

D、人民银行反洗钱监测分析中心；(正确答案)

2.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（

）或者假名账户。【单选题】[单选题]*

A、外汇账户

B、离岸账户

C、匿名账户(正确答案)

D、虚假账户

3.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以必威体育官网网址

；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负

有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信

息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息

，只能用于反洗钱刑事诉讼。【单选题】[单选题]*

A、是(正确答案)

B、否

4.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识

别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，可不指定专人负责反洗

钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范（）。【单选题】

[单选题]*

A、是

B、否(正确答案)

5.在与客户的业务关系存续期间，采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日

常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息，评估客户风险并采取合

适的管理措施。高风险客户每()年一次重新识别、中风险客户每()年一次重新识别

、低风险客户每()年一次重新识别。【单选题】[单选题]*

A、一；二；三；

B、三；五；七；

C、半；二；三；

D、半；一；二；(正确答案)

6.《反洗钱法》中列举的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐

怖活动犯罪、走私犯罪及

1．贪污贿赂犯罪；2．金融诈骗犯罪；3．破坏金融管理秩序犯罪；4．破坏国家安

全犯罪。（）【单选题】[单选题]*

A、1，2，3(正确答案)

B、2，3

C、1，4

D、2，4

7.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行大额交易和可疑交

易报告义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。【单选题】[单选题]*

A、一万元以上五万元以下

B、五万元以上十万元以下

C、十万元以上二十万元以下

D、二十万元以上五十万元以下(正确答案)

8.对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以：（）

【单选题】[单选题]*

A、处二十万元以上五十万元以下罚款

B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元

以下罚款

C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事

、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分(正确答案)

D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

9.公司各部门、业务线和分支机构应当遵循____和“审慎均衡”的反洗钱工作原则。

【单选题】[单选题]*

A、风险为本；(正确答案)

B、了解你的客户；

C、了解客户实际控制人；

D、适当性；

10.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由（）制定。【单选题】

[单选题]*

A、法制部门

B、公安部门

C、国务院反洗钱行政主管部门(正确答案)

D、司法部门

11.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交

易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。【单选题】

[单选题]*

A、中国人民银行(正确答案)

B、反洗钱局

C、中国反洗钱监测分析中心

D、中国人民银行总行

12.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，

应当停止为其提供服务（）。【单选题】[单选题]*

A、是

B、否(正确答案)

13.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户

基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核（

）。【单选题】[单选题]*

A、是

B、否(正确答案)

14.公司设立反洗钱大额交易和可疑交易监测系统。该系统以（）为基本单位开展

资金交易的监测分析，采集业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和

可疑交易监测分析的数据需求。