2024国开电大本科《个人理财》形考任务辅导资料及答案.pdf

2024国开电大本科《个人理财》形考任务辅

导资料及答案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(20题)

1.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回

报率也最高。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

2.社会上养老退休金的层次很多，其中（）起主导作用。

A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险

3.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对

较低。

A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工

具

4.以下不能成为信托财产的是：（）

A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权

5.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）

A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资

6.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、

债券的比例不能少于其基金资产总值的（）

A.70%B.80%C.90%D.100%

7.按照规定，信托理财起点一般在（）以上。

A.1000元B.1万元C.5万元D.10万元

8.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少

年才能增值为20万元?（）

A.25年B.15年C.18年D.24年

9.下列表述中，最符合家庭成长期理财特征的是()。

A.愿意承担较高的风险，追求高收益

B.尽力保全已积累的财富、厌恶风险

C.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益

D.没有或仅有较低的理财需求和理财能力

10.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场

11.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

12.房地产的投资方式不包括()。

A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款

13.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。

A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄

14.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。

A.5B.8C.10D.12

15.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）

A.上升B.下降C.升水D.贴水

16.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收

负担D.保障退休后的生活

17.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。

A.尽可能多地储备资产、积累财富

B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险

C.愿意承担一些高风险投资

D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强

18.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保

险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销

19.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表

是()。

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表

20.下列理财目标中属于短期目标的是()。

A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假

二、多选题(15题)

21.遗产税税收筹划方式包括：（）

A.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产

C.成立基金会D.把资产转移到境外

22.房地产投资的特征包括（）

A.直接投资费用不高B.投资资本的购买力价值容易损失C.直接投资资

本的流动性差D.影响投资的不可分散性风险因素较多

23.银行理财是指商业银行的下列哪些行为?（）

A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目

标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实现理财目标

24.根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为（）两种。

A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型

25.个人理财策划师职业道德的一般原则包括（），体现了财务策划师对

于公众、客户、同行以及雇主的责任。

A.正直诚信原则B.客观性原则C.胜任原则D.公正原则

26.购买银行理财产品的步骤包括:（）

A.了解自己的理财目标B.评估自身风险承受能力C.了解投资者购买的

产品D.选择一个信任的银行

27.信托理财产品税