合规考核题库(判断310题).pdf

一、判断题（请判断以下各题的√×。正确的请在括号内

填“√”，×误的填“×”。）

1.鄂农信办发[2016]2号省联社关于加强集团客户授信

风险管理的若干意见可把集团客户内各成员单位测算的授

信额度简单加总作为集团客户的授信额度。（×）

2.集团授信要以集团客户整体为√象进行统一授信。

（√）

3.加强统一授信管理，要建立完整的统一授信授权经营体

系，讲实质归属于统一实际控制人的企业、全额保证金及

全额存单质押等“低风险”业务全口径纳入统一授信范

围，严格管理。（√）

4.异地授信客户有关内部控制要求和风险管理标准应明显

低于本地授信业务。（×）

5.√单一集团客户内各成员单位授信额度之和不得超过其

整体授信额度。（√）

6.在√集团客户授信过程中以贷谋私、内外勾结或者工作

不负责任，违法发放贷款，后果严重的，移交司法机关追

究其违法发放贷款的责任。（√）

7.鄂农信办发[2016]8号省联社电子商业汇票业务管理办法

电子商业汇票业务处理系统操作规程电子商业汇票的登

记、流转、结清和追索等环节必须通过电子商业汇票系统

办理。（√）

8.电子银行承兑汇票保证金可以是出票人的自有资金，也

可以贷款缴存保证金。（×）

9.出票人或背书人在电子商业汇票上记载了“不得转让”

事项的，电子商业汇票不得继续背书转让。（√）

10.农商行相关系统保存的电子商业汇票最终信息如与人民

银行电子商业汇票信息不符时，以人民银行电子商业汇票

系统信息为准。（√）

11.电子商业汇票的提示付款日是指提示付款申请发送的日

期。（×）

12.电子商业汇票的拒绝付款日是指驳回提示付款申请的指

令到达电子商业汇票系统的日期。（√）

13.电子商业汇票追索行为的发生日是指追索通知的指令到

达电子商业汇票系统的日期。（√）

14.客户向开户行申请开通电子商业汇票业务，开户行向客

户提供电子商业汇票业务服务，应√客户基本信息的真实

性付审核责任，并依据本办法及相关规定，与客户签订电

子商业汇票业务服务协议，明确双方的权利和义务。

（√）

15.电子商业汇票的出票，是指出票人签发电子商业汇票并

交付收款人的票据行为。（√）

16.出票人在电子商业汇票交付收款人后，可办理票据的未

用退回。（×）

17.出票人不得在提示付款期后将票据交付收款人。（√）

18.出票人记载了自身评级信息的，应√记载信息的真实性

负责。（√）

19.电子银行承兑汇票的出票人、收款人可以为同一人。

（×）

20.电子商业汇票的承兑，是指付款人承诺在票据到期日支

付电子商业汇票金额的票据行为。（√）

21.电子银行承兑汇票必须以真实的商品交易为基础，禁止

签发无真实商品交易关系的电子银行承兑汇票。（√）

22.承兑人应在票据到期日前承兑电子商业汇票。（√）

23.转让背书是指持票人将电子商业汇票权利依法转让给他

人的票据行为。（√）

24.票据在提示付款期后，可以进行转让背书。（×）

25.票据前一手背书人在背书时记载了“不得转让”事项

的，票据不得继续背书转让。（√）

26.贴现是指持票人在票据到期日前，将票据权利背书转

让给金融机构，由其扣除一定利息后，将约定金额支付给

持票人的票据行为。（√）

27.转贴现是指持有票据的金融机构在票据到期日前，将票

据权利背书转让给其他金融机构，由其扣除一定利息后，

将约定金额支付给持票人的票据行为。（√）

28.电子商业汇票赎回开放日是指在办理回购式贴现赎

回、回购式转贴现赎回和回购式再贴现赎回业务的起始日

期。（√）

29.电子商业汇票赎回截止日是指办理回购式贴现赎回、回

购式转贴现赎回和回购式再贴现赎回业务的截止日期，该

日期应晚于票据到期日（×）

30.电子商业汇票在赎回开放日前，原贴出人、原贴入人不

得作出除追索外的其他票据行为。（√）

31.电子商业汇票回购式贴现、回购式转贴现和回购式再贴

现业务的原贴出人、原贴入人应按照协议约定，在赎回开

放期赎回票据。（√）

32.在赎回开放期未赎回票据的，原贴入人在赎回截止日后

只可将票据背书给他人或行使票据权利，除票据关系以外

的其他权利义务关系由双方协议约定。（√）

33.电子商业汇票贴现和转贴现利率、期限等由贴出人与贴

入行协商确定。（√）

34.电子商业汇票贴现、转贴现、再贴现的期限及利息计

算，自贴现之日起至汇票到期日止；遇法定节假日，则贴

现利息收至下一工作日。（√）

35.电子商业承兑汇票持票人在票据到期日前提示付款的，

承兑人可付款或拒绝付款，或于到期日付