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x银行操作风险监测与报告管理办法

第一章总则

第一条为全面掌握全行操作风险状况，提高各级行对风险信息

的敏感度，规范x银行操作风险持续监测与报告流程，建立操作风险

监测与报告工作机制，根据《商业银行操作风险管理指引》、《商业银

行操作风险监管资本计量指引》、《x银行风险报告制度》以及x银行

相关制度规定，制定本办法。

第二条本办法所称操作风险监测是指通过持续监测风险点、关

键风险指标以及负面媒体信息，识别风险信号及风险隐患，分析操作

风险变化趋势并对异常状况作出预警的管理活动。

本办法所称操作风险报告是反映操作风险事件（项）情况，分析

操作风险发生原因，并按照规定范围、路径和时限进行报告的管理活

动。

第三条各级行、各部门操作风险监测与报告工作一律通过操作

风险管理信息系统进行，并遵循以下原则：

（一）全面性。要全面监测和报告各类操作风险事件（项），覆

盖所有操作风险。

（二）及时性。要确保时效性，在规定的时限内履行监测和报告

义务。

（三）准确性。要客观、真实地报告操作风险状况，准确对操作

风险进行分类分级。

（四）必威体育官网网址性。要遵守有关必威体育官网网址管理及信息披露规定。

第四条操作风险事件（项）按照“谁发生，谁报告”的原则由

事件（项）发生单位报告。事件（项）发生单位是指发生操作风险事

件（项）的县级（含）以上分支机构或二级分行及以上机构的内设业

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务管理部门，同时涉及我行多个分支机构或部门的，事发单位为牵头

应对、化解风险的分支机构或部门。总行各直属机构直接向总行风险

管理部门报告。

派驻风险合规经理报告作为事件（项）发生单位报告的补充，在

事件（项）发生单位不履行报告责任时直接向上级行报告。

事件处置（受理）单位要及时向事件发生（风险承担）单位通报

风险事件线索及必威体育精装版进展。

第五条依本办法报告操作风险事件（项）时必须遵循全行统一

的操作风险分类分级标准，要划分事件主要、次要责任部门，按照事

件类型、风险成因、产品线进行分类，按照影响程度进行分级。

第二章操作风险监测

第六条业务管理部门监测。

各级业务管理部门要充分利用各类监测系统持续监控操作风险，

关注客户投诉、媒体报道等反映的操作风险信号，主动识别风险隐患，

分析风险状况和变动趋势，并将日常运行及监测报告报送同级风险管

理部门（如会计监控周报、运行日报等）。

第七条风险管理部门监测。

各级风险管理部门要通过操作风险管理信息系统监测风险信息，

对从会计监控、客服、安全保卫、法律事务和反洗钱等相关系统采集

的风险信息，须在3个工作日内进行处理，核实事发单位是否已经报

告，在事发单位未及时报告的情况下要直接通过操作风险管理信息系

统报告。

第八条关键风险指标监测。

总行风险管理部针对风险成因、风险控制和风险结果设定关键风

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险指标并及时更新。各级风险管理部门要按要求频率监测本级行各项

指标变动情况，对指标数值发生异常波动或高于相关规定要求的，要

下发风险提示，要求