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金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法解读-测试题

一、单项选择题40分(共10题，每题4分）

1.

对依法履行反洗钱和反恐怖融资职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应

当予以(，非依法律规定不得对外)(。)[单选题]*

A.公示；提供

B.公告；公示

C.必威体育官网网址；提供(正确答案)

D.必威体育官网网址；公告

2.金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评

估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起（）个工作日内，

将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。[单选题]*

A.3

B.5

C.10(正确答案)

D.15

3.金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，通过内部审计或者独立审计等

方式，审查反洗钱和反恐怖融资内部控制制度制定和执行情况。审计应当遵循（

）原则，全面覆盖境内外分支机构、控股附属机构，审计的范围、方法和频率应当

与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应，审计报告应当向董事会或者

其授权的专门委员会提交。[单选题]*

A.全面性

B.独立性(正确答案)

C.真实性

D.合法性

4.金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起（）内，经本机构分管反洗钱

和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复；不能及时作出答复的，经中国人民

银行或者其所在地中国人民银行分支机构同意后，在（）内作出答复。[单选题]*

A.10个工作日；5个工作日

B.10个工作日；延长时限

C.20个工作日；延长时限(正确答案)

D.20个工作日；10个工作日

5.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估应当与（）相适应，充分考虑客户、地域、

业务、交易渠道等方面的风险要素类型及其变化情况，并吸收运用国家洗钱和恐怖

融资风险评估报告、监管部门及自律组织的指引等。[单选题]*

A.本机构经营规模和业务特征(正确答案)

B.本机构业务规模和经营特征

C.上级机构经营规模和业务特征

D.上级机构业务规模和经营特征

6.金融机构在采用新技术、开办新业务或者提供新产品、新服务前，或者其面临的

洗钱或者恐怖融资风险发生显著变化时，应当（）。[单选题]*

A.进行充分适当的客户身份识别

B.进行洗钱和恐怖融资风险评估(正确答案)

C.充分进行真实受益人的确认

D.进行记录并保存所有关于身份识别的信息

7.金融机构应当定期审查和不断优化洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和（）。

[单选题]*

A.建设体系

B.内控体系

C.制度体系

D.指标体系(正确答案)

8.金融机构应当根据本机构经营规模和已识别出的洗钱和恐怖融资风险状况，经（

）或者高级管理层批准，制定相应的风险管理政策，并根据风险状况变化和控制措

施执行情况及时调整。[单选题]*

A.董事会(正确答案)

B.监事会

C.金融机构部门负责人

D.机构负责人

9.金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构全面（）管理体系，覆盖各

项业务活动和管理流程。[单选题]*

A.质量

B.信息

C.风险(正确答案)

D.安全

10.金融机构应当任命或者授权一名（）牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作，

并采取合理措施确保其独立开展工作以及充分获取履职所需权限和资源。[单选题]

*

A.金融机构管理人员

B.高级管理人员(正确答案)

C.机构负责人

D.反洗钱工作人员

二、多选题20分(每题有2个或2个以上的正确选项。共5题，每题4分，少选、多选

或错选均不得分。)

1.金融机构应当按照规定，结合内部控制制度和风险管理机制的相关要求，履行（

）义务。*

A.客户身份识别

B.大额交易和可疑交易报告(正确答案)

C.客户身份资料和交易记录保存(正确答案)

D.客户尽职调查(正确答案)

2.金融机构应当按照中国人民银行的规定报送反洗钱和反恐怖融资工作信息。金融

机构应当对相关信息的（）负责。*

A.真实性(正确答案)

B.合法性

C.完整性(正确答案)

D.有效性(正确答案)

3.

发生下列情况的，金融机构应当按照规定及时向中国人民银行或者所在地中国人民

银行分支机构报告（）。*

A.制定或者修订主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的。(正确答案)

B.牵头负责反洗钱和反恐怖融资工作的高级管理人员、牵头管理部门或者部门主要

负责人调整的。(正确答案)

C.发生涉及反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项的。(正确答案)

D.境外分支机构和控股附属机构受到当地监管当局或者司法部门开展的