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银行案件心得体会

银行案件心得体会1

今天我支行组织上学习了20__年案件防控工作实施方案，学习

了，我的体会如下：

要进一步增强安全防范意识。认真分析盱眙“1.10”款箱被抢

发生案的原因，一是没有严格执行值班制度和款箱交接规定。二是

安全意识不到位。三是监督管理不到位。四是技防设施不到位。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉

得主要应该从以下几个方面着手：

首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观

和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工

作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。

其次，在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有

些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关

联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业

务的`相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押

管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。

最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事

之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发

生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其

悬崖勒马，是在救其于威困。

以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责，安份守纪，保

质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还

不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共

事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地

抑制案件发生。为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行

的管理力度，对手工填制存单，转帐业务，大额现金存取，操作员

密码设置更换，冲帐抹帐，数据恢复，重空领用，使用，销号，重

空交接，日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了

日常业务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要求。作为临

柜会计的我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办

理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，

也让自己的工资收入颗粒归仓。通过这次学习，我们每个员工通过

进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融

法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差

距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到

遏制，案件数量不断下降。银行案件心得体会2

近期，我行开展了案件风险防控学习活动通过学习并结合我平

时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。

现就此次学习的心得总结出几点体会，也是我对此次学习的一

个理性的认识本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方

面：

一、加强银行内部风险防控

(一)严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客

户本人亲自办理。

(二)大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法

分子利用职务之便进行非法活动,

(三)大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，

对客户的账户资金变动进行动态提示。

(四)对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确

认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理。

(五)坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场

复核，确认业务全程无误后再进行复核,

(六)严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检

查

(七)加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是

新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训,学习研究监管风

险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。

(八)充分发挥录像监控作用安排有业务经验人实时查看录像。

二、加强自身素质修养、提升合规操作意识

案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过

不断的学习相关业务操作和金融法律法规知识，最终从自身的角度

杜绝案件发生的可能。

我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合

自身岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，

并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守

法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违

规案件得到遏制,从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨。银行

案件心得体会3

在国有商业银行的改革和发展取得显着成绩的同时，基层机构

案件濒发的问题却始终没有得到有效