反洗钱参考资料.pdf

1.走私犯罪不属于我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪。

题目类型:判断题分值:2标准答案:B

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得

的客户身份资料和交易信息，应当予以必威体育官网网址；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

题目类型:判断题分值:2标准答案:A

3.任何单位和个人发现洗钱活动均有权举报。接受举报的机关可将举报人和举报内容在公

开媒体上披露。

题目类型:判断题分值:2标准答案:B

4.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新

且没有提出合理理由的，金融机构可以继续为客户办理业务。

题目类型:判断题分值:2标准答案:B

5.金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客

户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。

题目类型:判断题分值:2标准答案:A

6.对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资

产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构、特定非金融机构应当暂停采取冻

结措施。

题目类型:判断题分值:2标准答案:B

7.我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有()种。

题目类型:单选题分值:1标准答案:D

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱

行政主管部门或者（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容必威体育官网网址。

题目类型:单选题分值:1标准答案:A

9.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩

序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的

行为。

题目类型:多选题分值:3标准答案:ABCD

10.根据《金融机构反洗钱规定》，中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行

反洗钱职责获得的（）信息予以必威体育官网网址；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

题目类型:多选题分值:3标准答案:ABCD

11.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银

行当地分支机构报告以下可疑行为（）

题目类型:多选题分值:3标准答案:ABCD

12.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，符合下列哪些情形的，金融机构、特定非

金融机构应当立即解除冻结措施（）

题目类型:多选题分值:3标准答案:ABCD

13.《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》金融机构应根据反洗钱风

险评估需要，确定各类信息的来源及其采集方法。信息来源渠道通常有（）

题目类型:多选题分值:3标准答案:ABCD

14.根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》洗钱风险评估指标体

系的基本要素包括（）

题目类型:多选题分值:3标准答案:ABCD

15.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求我司冻结相关资产、提供客户身份信息及交

易信息的，我司应当直接立即采取冻结措施。

题目类型:判断题分值:2标准答案:B

16.审计部负责组织和实施公司洗钱风险自评估工作，在开展自评估工作后（）个工作日

内向信托财务部移交相关的自评估工作报告、评估表、资料及文件等。

题目类型:单选题分值:1标准答案:C

17.根据《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》出现下列情形应中止

业务

题目类型:多选题分值:3标准答案:ABCD

18.反洗钱协查涉及多个部门的，由合规管理部总协调，按照各自的职责范围，分工协作、

积极查办。下列选项正确的是

题目类型:多选题分值:3标准答案:ACD

19.我司反洗钱工作部门（执行部门）采取冻结/解冻措施后，应当立即将资产数额、权属、

位置、交易信息等情况以书面形式报告信托财务部，由信托财务部向资产所在地（）公安

机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。

题目类型:单选题分值:1标准答案:A

20.根据公司《可疑交易管理制度》规定，公司黑名单主要包括反洗钱监测人员名单及反

洗钱监测地区，，其主要来源为

题目类型:多选题分值:3标准答案:ABD

21.各业务部门等相关业务部门负责下列（）客户身份识别、客户身份资料的收集及更新，

审查委托人的资格，审核交易背景的真实性，并根据客户