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网贷行业的合规审计要点考核试卷

考生姓名：__________答题日期：__________得分：__________判卷人：__________

一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的）

1.以下哪项不是我国网贷行业合规审计的基本原则？（）

A.合法合规

B.公平公正

C.信息披露

D.风险控制

2.在进行网贷平台合规审计时，以下哪个文件不需要检查？（）

A.公司营业执照

B.网络借贷信息中介机构备案登记证明

C.公司年报

D.公司员工身份证

3.以下哪项不属于网贷平台合规审计的内容？（）

A.资金存管

B.项目真实性

C.利率合规

D.员工福利

4.网贷平台的注册资本金要求是多少？（）

A.不低于1000万元

B.不低于5000万元

C.不低于3000万元

D.不低于2000万元

5.网贷平台的风险管理措施不包括以下哪项？（）

A.借款人信用评估

B.借款人还款能力评估

C.投资人风险承受能力评估

D.平台盈利能力评估

6.关于网贷平台的借款额度限制，以下哪个说法正确？（）

A.对同一借款人的借款余额不得超过100万元

B.对同一借款人的借款余额不得超过50万元

C.对同一借款人的借款余额不得超过200万元

D.对同一借款人的借款余额不得超过300万元

7.网贷平台应向投资人充分披露以下哪些信息？（）

A.借款人信息

B.借款项目信息

C.平台经营状况

D.所有上述信息

8.以下哪个部门负责网贷行业的监管？（）

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.国家互联网应急中心

D.工信部

9.网贷平台在合规审计中，以下哪个做法是正确的？（）

A.自行销售理财产品

B.直接参与借款项目的担保

C.对借款人和投资人的资金进行分账管理

D.将借款人和投资人的资金混同管理

10.以下哪个情形会导致网贷平台合规审计不通过？（）

A.平台未设立风险准备金

B.平台设立风险准备金

C.平台风险准备金低于注册资本的5%

D.平台风险准备金超过注册资本的5%

11.网贷平台的合规审计报告应由以下哪个机构出具？（）

A.会计师事务所

B.律师事务所

C.评估公司

D.监管部门

12.以下哪个做法不符合网贷平台合规审计的要求？（）

A.建立健全内部控制制度

B.建立完善的资金存管制度

C.直接收取投资人的利息

D.定期向监管机构报送相关信息

13.网贷平台在合规审计中，以下哪个措施是必要的？（）

A.对借款人进行贷后管理

B.对借款人进行贷前风险评估

C.对借款人进行贷前和贷后管理

D.仅关注借款人的贷前风险

14.以下哪个情况，网贷平台可以暂停或终止合规审计？（）

A.平台发生重大风险事件

B.平台经营状况良好

C.平台完成合规审计整改

D.监管部门要求暂停或终止

15.网贷平台的合规审计周期是多久一次？（）

A.每年一次

B.每两年一次

C.每三年一次

D.每五年一次

16.以下哪个部门负责对网贷平台进行现场检查？（）

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.各地方金融监管部门

D.国家互联网应急中心

17.网贷平台在合规审计中，以下哪个做法是错误的？（）

A.开展风险评估

B.制定风险应对措施

C.向投资人承诺保本保息

D.定期对借款人进行贷后管理

18.以下哪个指标不属于网贷平台合规审计的关键指标？（）

A.借款人逾期率

B.借款人坏账率

C.平台成交量

D.平台注册用户数

19.网贷平台合规审计中，以下哪个措施有助于防范非法集资风险？（）

A.限制借款人借款额度

B.实施资金存管制度

C.加强信息披露

D.所有上述措施

20.以下哪个说法关于网贷平台合规审计的正确？（）

A.合规审计仅针对平台经营状况

B.合规审计仅针对平台财务状况

C.合规审计包括对平台经营、财务、风险等方面的全面检查

D.合规审计主要关注平台的市场份额

请在此空白处填写答案，并确保每个题目的答案清晰可辨。

二、多选题（本题共20小题，每小题1.5分，共30分，在每小题给出的四个选项中，至少有一项是符合题目要求的）

1.网贷平台的合规审计主要包括以下哪些内容？（）

A.资质审查

B.业务合规性审查

C.风险控制能力审查

D.财务状况审查

2.网贷平台进行资金存管时，以下哪些做法是合规的？（）

A.与银行合作进行资金存管

B.与第三方支付机构合作进行资金存管

C.由平台自身管理用户资金

D.用户的资金可以直接进入平台的账户

3.网贷平台在信息