- 1、本文档共49页,可阅读全部内容。
- 2、有哪些信誉好的足球投注网站(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
客户经理个人述职报告(14篇)
客户经理个人述职报告1
从20__年到20__年,我分别任职银行公司类客户经理与某公
司财务人员,先将这几年来的主要工作内容述职如下。
一、在银行负责负债业务
现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度,在
20__年到20__年这段时间中,我就主要负责有负债业务这一项工
作内容,即负债业务,为银行拉存款,维护已有客户,拓展新账
户,保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中,我
一是坚持“上门维护”,上门维护是银行客户经理日常客户关系
维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主
动上门征求客户的意见.了解客户的需求,设计创新产品.最大
限度地满足客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和提供
咨询服务等传统服务,还包括协助客户进行资金安排.设计理财
方案等;第二是走“情感路线”。客户经理在客户关系维护过程
中注重银行、客户经理与客户之间的感情交流,在彼此亲近、认
可、相互帮助的基础上,建立与客户之间和谐稳固的关系客户经
理在营销产品的同时,所以我在工作中会尽最大努力运用良好的
人际关系、诚挚的个人情感与客户建立稳定、持久的关系;第三
是进行“交叉销售”。银行稳定客户的基本方法有两种:一是提
第1页共49页
供高质量的维护,二是交叉销售银行的产品。客户在一个银行得
到的服务越多,其转向其他银行的兴趣越小。所以在工作中我会
对客户进行交叉销售,如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理
财业务、机构理财业务等;第四,进行顾问式营销。顾问式营销
维护是营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时,能运用
分析、综合、创造、说服等能力,满足客户的需要,并能预见客户
的未来而提出积极的建议,以求达成双方长期合作的业务关系并
实现双方的互利互惠。顾问式营销的核心是发挥营销人员对客户
的顾问、咨询、维护功能,谋求双方的长期信任与合作。我在对
企业客户的顾问式营销中,做到了客户优先,是双方都实现了满
意共赢,并对客户的业务开展进行了一定的客观指导,为客户提
供了具有价值的参考信息。
二、在银行负责资产业务
银行的资产业务也就是信贷业务,这也是银行的主要业务内
容之一,在银行工作期间,我也主要负责了资产业务。在工作中,
我能严格遵守规章制度,把好信贷资产质量的第一关口,作为一
名客户经理,我深感自己肩上担子的分量,稍有疏忽就有可能造
成信贷风险,因此,我不断提醒自己,不断增强责任心。在实际
的工作总,我一是严格执行上级对于信贷风险控制的思想规定,
进一步对信贷风险进行控制,对授信行为进行规范。严密了贷前
第2页共49页
调查、审查及审批手续,对信贷人员贷前调查的范围及要求,确
保信贷调查材料真实有效;二是扎实细致地开展贷后检查工作,
定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分析,
认真填报贷后管理表;三是切实做好贷款五级分类工作,制定了
五级分类的具体操作实施细则,对客户进行统一分类,从而提高
了信贷管理的质量;四是对流动资金贷款、贴现贷款,承兑汇票
在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的
统一格式,切实从源头上控制信贷风险;五是积极配合总行信贷
处做好信贷检查工作,在检查中没有发现一例违规现象,信贷工
作得到肯定和好评。
三、在银行负责中间业务
中间业务通常是指,不占用贷款规模,不直接动用银行资金,
主要依靠为客户提供各种中介服务和金融服务来获取收入的业务。
一般情况下,中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在
银行中间业务工作开展上,我首先是开展深入的市场调查。中间
业务属中介性业务,其前提是接受客户委托。因此发展中间业务
不能一厢情愿,必须适应客户的需要,取得客户的信任。而要适
应客户的需要,首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业
务不仅取决于银行能办什么业务,更主要的是客户需要哪方面的
金融服务。只要及时了解客户不断增长的需求,适时推出和提供
第3页共49页
优质、高效、全方位的系列化金融服务,促进了银行中间业务健
康、快速、稳步地发展。
四、企业财务工作方面
20__年,我进入到了一家新的公司,担任财务人员。面对工
作岗位的转变
您可能关注的文档
- 2022-2023学年新疆乌鲁木齐市第四中学中考英语最后一模试卷含答案.pdf
- 医院科室人员量化管理的实施方案(三篇).pdf
- 压力管道隐患分析处理方式与预防措施.pdf
- 厂房弱电方案.pdf
- 2023年-2024年中级注册安全工程师之安全生产法及相关法律知识题库附答案(基础题).pdf
- 2022年全国计算机考试四级复习纲要软件设计.pdf
- icu护理工作计划.pdf
- 2024年优秀语文老师家长会发言稿范文(三篇).pdf
- 人教版九年级历史上册第五单元学情评估附答案.pdf
- 2023年职务与职级方案.pdf
- 教科版(2017秋)科学二年级上册2.6 做一顶帽子 教学设计.docx
- 河北高频考点专训四 质量守恒定律的应用教学设计---2024-2025学年九年级化学人教版(2024)上册.docx
- 大单元教学【核心素养目标】6.3 24时计时法教学设计 人教版三年级下册.docx
- 河南省商城县李集中学2023-2024学年下学期九年级历史中考模拟八(讲评教学设计).docx
- 第18章 第25课时 正方形的性质2023-2024学年八年级下册数学课时分层作业教学设计( 人教版).docx
- Module 8 模块测试 教学设计 2024-2025学年英语外研版八年级上册.docx
- 2024-2025学年小学数学五年级下册浙教版教学设计合集.docx
- 2024-2025学年小学劳动四年级下册人民版《劳动》(2022)教学设计合集.docx
- 2024-2025学年小学数学三年级上册冀教版(2024)教学设计合集.docx
- 2024-2025学年高中生物学必修1《分子与细胞》人教版教学设计合集.docx
文档评论(0)