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客户经理个人述职报告(14篇)

客户经理个人述职报告1

从20__年到20__年，我分别任职银行公司类客户经理与某公

司财务人员，先将这几年来的主要工作内容述职如下。

一、在银行负责负债业务

现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度，在

20__年到20__年这段时间中，我就主要负责有负债业务这一项工

作内容，即负债业务，为银行拉存款，维护已有客户，拓展新账

户，保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中，我

一是坚持“上门维护”，上门维护是银行客户经理日常客户关系

维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主

动上门征求客户的意见．了解客户的需求，设计创新产品．最大

限度地满足客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和提供

咨询服务等传统服务，还包括协助客户进行资金安排．设计理财

方案等；第二是走“情感路线”。客户经理在客户关系维护过程

中注重银行、客户经理与客户之间的感情交流，在彼此亲近、认

可、相互帮助的基础上，建立与客户之间和谐稳固的关系客户经

理在营销产品的同时，所以我在工作中会尽最大努力运用良好的

人际关系、诚挚的个人情感与客户建立稳定、持久的关系；第三

是进行“交叉销售”。银行稳定客户的基本方法有两种：一是提

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供高质量的维护，二是交叉销售银行的产品。客户在一个银行得

到的服务越多，其转向其他银行的兴趣越小。所以在工作中我会

对客户进行交叉销售，如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理

财业务、机构理财业务等；第四，进行顾问式营销。顾问式营销

维护是营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时，能运用

分析、综合、创造、说服等能力，满足客户的需要，并能预见客户

的未来而提出积极的建议，以求达成双方长期合作的业务关系并

实现双方的互利互惠。顾问式营销的核心是发挥营销人员对客户

的顾问、咨询、维护功能，谋求双方的长期信任与合作。我在对

企业客户的顾问式营销中，做到了客户优先，是双方都实现了满

意共赢，并对客户的业务开展进行了一定的客观指导，为客户提

供了具有价值的参考信息。

二、在银行负责资产业务

银行的资产业务也就是信贷业务，这也是银行的主要业务内

容之一，在银行工作期间，我也主要负责了资产业务。在工作中，

我能严格遵守规章制度，把好信贷资产质量的第一关口，作为一

名客户经理，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造

成信贷风险，因此，我不断提醒自己，不断增强责任心。在实际

的工作总，我一是严格执行上级对于信贷风险控制的思想规定，

进一步对信贷风险进行控制，对授信行为进行规范。严密了贷前

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调查、审查及审批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确

保信贷调查材料真实有效；二是扎实细致地开展贷后检查工作，

定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分析，

认真填报贷后管理表；三是切实做好贷款五级分类工作，制定了

五级分类的具体操作实施细则，对客户进行统一分类，从而提高

了信贷管理的质量；四是对流动资金贷款、贴现贷款，承兑汇票

在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的

统一格式，切实从源头上控制信贷风险；五是积极配合总行信贷

处做好信贷检查工作，在检查中没有发现一例违规现象，信贷工

作得到肯定和好评。

三、在银行负责中间业务

中间业务通常是指，不占用贷款规模，不直接动用银行资金，

主要依靠为客户提供各种中介服务和金融服务来获取收入的业务。

一般情况下，中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在

银行中间业务工作开展上，我首先是开展深入的市场调查。中间

业务属中介性业务，其前提是接受客户委托。因此发展中间业务

不能一厢情愿，必须适应客户的需要，取得客户的信任。而要适

应客户的需要，首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业

务不仅取决于银行能办什么业务，更主要的是客户需要哪方面的

金融服务。只要及时了解客户不断增长的需求，适时推出和提供

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优质、高效、全方位的系列化金融服务，促进了银行中间业务健

康、快速、稳步地发展。

四、企业财务工作方面

20__年，我进入到了一家新的公司，担任财务人员。面对工

作岗位的转变