个人理财入门基础指南.doc

个人理财入门基础指南

TOC\o1-2\h\u17416第1章理财观念的建立 3

33501.1理财的重要性 3

105211.2理财的目标与原则 3

261661.3理财规划的基本步骤 4

22366第2章理财基础知识 4

139832.1货币时间价值 4

153952.1.1单利与复利 4

203342.1.2折现与现值 4

166272.1.3货币时间价值计算 4

259572.2投资风险与收益 4

234222.2.1投资风险的类型 5

91132.2.2风险与收益的权衡 5

35852.2.3投资组合与风险管理 5

2062.3财务报表与个人资产评估 5

255422.3.1财务报表概述 5

216172.3.2资产负债表分析 5

47772.3.3个人资产评估方法 5

20615第3章预算管理 5

291323.1预算编制方法 5

286943.1.1收入预算 5

140433.1.2支出预算 5

96813.1.3预算平衡 6

139733.2预算执行与控制 6

135713.2.1预算跟踪 6

26773.2.2预算控制 6

120593.2.3预算分析 6

196223.3预算调整与优化 6

87693.3.1预算调整 6

257753.3.2预算优化 6

107103.3.3预算反馈 6

29310第4章存款与储蓄 6

224904.1存款种类与选择 6

47904.2储蓄习惯的培养 7

262454.3定期储蓄与活期储蓄的运用 7

20069第5章信用管理 8

234415.1信用卡的正确使用 8

229355.1.1合理规划消费 8

212675.1.2了解信用卡优惠政策 8

80365.1.3及时还款 8

55845.1.4注意信用卡安全 8

203195.2信用记录的维护 8

326185.2.1定期查询信用报告 8

326615.2.2及时纠正错误信息 8

68825.2.3保持良好的还款记录 9

203525.2.4合理使用信用额度 9

205455.3信用贷款与消费分期 9

70695.3.1了解信用贷款和消费分期的特点 9

52185.3.2审慎评估还款能力 9

37035.3.3比较不同信贷产品的成本 9

215575.3.4注意合同条款 9

886第6章投资入门 9

243086.1投资渠道的选择 9

42686.1.1银行理财产品 9

284446.1.2证券市场 10

308346.1.3互联网理财 10

123396.2股票投资基础知识 10

22026.2.1股票的基本概念 10

203746.2.2股票的交易机制 10

236766.2.3股票投资分析方法 10

227626.3基金投资入门 10

246236.3.1基金的基本概念 10

253166.3.2基金的运作机制 11

98896.3.3基金投资策略 11

30598第7章债券投资 11

290467.1债券的基本概念 11

151027.2债券的分类与投资策略 11

2087.3债券投资的风险管理 12

11979第8章保险规划 12

129158.1保险的基本概念与作用 12

68798.2常见保险种类与选择 13

294068.3保险规划的注意事项 13

13511第9章税务规划 14

226079.1税收政策与个人税务 14

74609.1.1税收政策概述 14

160779.1.2个人税务概述 14

199729.2税务规划的基本方法 14

137499.2.1税务规划原则 14

104539.2.2税务规划方法 14

210709.3投资理财中的税务问题 14

23069.3.1股票投资税务问题 14

226519.3.2基金投资税务问题 15

103719.3.3保险产品税务问题 15

290609.3.4房地产投资税务问题 15

199409.3.5其他投资税务问题 15

10885第10章退休规划 15

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