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必威体育精装版高级经济师金融专业资格考试主观题预测卷

（考前模拟题含参考答案）

高分考生命题

题一（简答题）

参考资料1：

2023年2月17日，中国证监会发布全面实行股票发行注册

制相关制度规则，自公布之日起施行。同日，证监会还发布了境

外上市备案管理相关制度规则，并与中国人民银行联合发布了

《重要货币市场基金监管暂行规定》。一日之内，涉及资本市场

的多项重磅制度规则相继发布实施，中国资本市场改革跑出加速

度。

问题1：什么是股票发行注册制？注册制的优点是什

么？（10分）

问题2：请你站在建立多层次资本市场的角度，谈谈如

何才能构建我国现代金融体系？（10分）

参考答案：

答案1：注册制是指处理好政府与市场的关系，真正把

选择权交给市场，最大限度减少不必要的行政干预。核心就

是以信息披露为核心，要求发行人充分披露投资者作出价值

判断和投资决策所必须的信息，确保信息披露真实、准确、

完整。将审核注册分为交易所审核和证监会注册两个环节。

设立多元包容的发行上市条件，例如：不要求企业在上市前

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必须盈利等。注册制的优点：（1）审核股票的流程就会变得

简单，减少企业进行上市的时时间以及精力，增加效率。（2）

注册制制度下，企业上市门槛会出现的一定的降低，实现资

本服务于实体经济的功能。（3）注册制实行之后，股价更易

受到市场因素的影响，有利于推广价值投资。

答案2：实施注册制可以为许多处于发展初期的企业，

特别是一些高风险的科技企业提供融资，进一步解决融资难

的问题，从而加快产业升级，提升了资本市场包容性，资本

市场制度得到进一步完善与优化，我国多层次资本市场体系

更加清晰。建议从以下几方面构建我国现代金融体系：

一是推动金融回归服务实体经济的本源，遏制金融资金

脱实向虚趋势，鼓励金融业扶持小微企业和农业。

二是积极稳妥推进金融机构改革，加强多层级资本市场

体系建设，拓宽保险资金支持实体经济渠道，大力发展普惠

金融和绿色金融。

三是加强金融风险防控体系建设，健全金融监管制度，

完善金融监管措施，提高金融监管的专业化水平。

题二（简答题）

参考资料2：

近日，多地将用数字人民币发放工资的消息引发关注。江苏

省常熟市地方金融监督管理局和常熟市财政局印发《关于实行工

资全额数字人民币发放的通知》，从2023年5月开始，在编公务

员（含参公人员）、事业人员、各级国资单位人员实行工资全额

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数字人民币发放。此外，江苏省徐州市政府办公室印发《徐州市

数字人民币试点实施方案》，提出鼓励财政预算单位和国有企事

业单位采用数字人民币开展日常资金收付，其中就包括统筹推进

以数字人民币形式发放财政专项奖补资金、小额零星采购资金、

行政事业单位工作人员部分工资。