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银行金融机构综合评价暂行办法

XXX金融机构综合评价暂行办法

第一章总则

第一条为提高对金融机构的服务水平和质量，促进金融法

律法规规章及各项政策措施在辖区全面正确贯彻执行，切实防

范金融风险，维护辖区金融稳定，根据《中华人民共和国中国

人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民

共和国反洗钱法》、《中华人民共和国外汇管理条例》等法律

法规制定本办法。

第二条本办法所称金融机构综合评价是指XXX（含XXX，

下同）依据法定管理职责，对ⅩⅩ辖内金融机构执行有关金融

法律法规规章和人民银行政策措施、管理规定情况进行全面评

估，确定评价等级，并分级采取相应管理和服务措施。

第三条综合评价基本原则：

（一）公开、公平、公正的原则；

（二）非现场管理与现场检查相结合的原则；

（三）定量评价与定性评价相结合的原则；

（四）分项评价和综合评定相联合的原则；

（五）分级管辖与属地管理相结合的原则。

第四条本办法适用于在XXX辖内依法设立的银行、证券、

保险业金融机构。具有省级统领权的金融机构由XXX卖力评

价，按照需要可授权机构地点地人民银行分支机构举行评价。

市级、县（市）级金融机构由地点地人民银行分支机构卖力评

价。

－1－

本办法生效后新设立的银行、证券、保险业金融机构自动

进入综合评价范围。

第五条XXX成立由行长任组长，相关行级领导任副组长，

有关部门主要卖力人为成员的ⅩⅩ金融机构综合评价工作领导

小组（以下简称“综合评价领导小组”），综合评价领导小组办

公室（以下简称“领导小组办公室”）设在XXX法律事务处。

XXX各职能部门负责按照管理职责，开展日常登记和评

价，组织实施分项评价；领导小组办公室负责综合评价的具体

组织协调工作，初审分项评价得分情况，提出综合评价等级建

议，向综合评价领导小组报告。综合评价领导小组负责综合评

价的领导和指导，对评价结果进行审定，研究决定重要事项。

第六条综合评价工作按年度进行，评价周期为每年1月1

日至12月31日。具体评价工作在次年一季度完成。

第二章评价内容及标准

第七条银行业金融机构综合评价包括以下内容：货币信贷、

金融稳定、金融统计、支付结算、国库管理、信息科技、人民

币管理、征信管理、反洗钱、人民币跨境管理、外汇管理。综

合评价满分按130分设置。

银行业金融机构具体评价内容、标准见附表，各评价分项

平均赋予权重。

第八条证券业金融机构综合评价包括以下内容：泉币信贷、

金融稳定、反洗钱、外汇管理。综合评价总分值按100分设置。

－2－

证券业金融机构具体评价内容、标准见附表，评价分项各

占20%。

第九条保险业金融机构综合评价包括以下内容：金融稳定、

反洗钱、外汇管理。综合评价满分按100分设置。

保险业金融机构具体评价内容、标准见附表，评价分项各

占25%。

第三章评价程序与方法

第十条各被评价金融机构应于每一个评价年度次年的1月

底前，向人民银行各职能部门报送自评表，作为人民银行施行

评价的参考按照；人民银行各职能部门于次年的2月底前向领

导小组办公室报送分项评价结果。

第十一条综合评价对各评价分项设立相同的权重，每个分

项按百分制折算，评价实得分由各职能部门按评价标准计分，

评价应得分为各分项评价实得分乘以其分项权重，综合评价得

分为各分项评价应得分之和。

第十二条银行、保险业金融机构综合评价等级分A、B、

C三级，等级划分标准为：按照评价得分由高到低举行排名，

原则上“A级”占机构总数的20%、“B级”占机构总数的70%、

“C级”占机构总数的10%。

证券业金融机构评价等级综合各职能部门的评价结果确定。

第十三条综合评价采用分项评价、综合评定的方式。

（一）职能部门分项评价。各有关职能部门按照监督管理

职责建立健全评价管理制度，根据《ⅩⅩ金融机构综合评价表》

（见附表）

－3－的内容，设立日常管理台账，定期对金融机构相关

业务工作情况举行量化评价，并作