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反洗钱

1、对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。——[单选题]

A自发行为

B社会义务

C法定义务

D自觉行为

正确答案：C

2、下列不属于洗钱特征的是。（）——[单选题]

A国际化

B专业化

C单一化

D复杂化

正确答案：C

3、以下（）活动可能存在洗钱行为。——[单选题]

A伪造商业票据

B购买保险立即退保

C货币走私

D以上都是

正确答案：D

4、我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）。——[单选题]

A金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）

B金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）

C反洗钱法

D中国人民银行法

正确答案：C

5、客户身份识别又称()。——[单选题]

A客户识别

B客户身份尽职调查

C实名制

D客户风险控制

正确答案：B

6、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险

要素？——[单选题]

A信用

B地域

C业务

D行业

正确答案：A

7、发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理？——[单选题]

A可以先为客户开户，客户离开后再马上暂停该账户的使用

B可以给客户开立帐户，开立帐户后报告上级部门

C不给客户开立帐户，并将该情况报告上级部门

D可以给客户开户，开户后提高其风险等级并持续监测其交易

正确答案：C

8、根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：——[单选题]

A24小时

B48小时

C72小时

D12小时

正确答案：B

9、反洗钱调查的基本原则不包括(）。——[单选题]

A合法原则

B合理原则

C公开原则

D效率原则

正确答案：C

10、在反洗钱调查过程中，禁止采取下列哪种措施（）。——[单选题]

A询问

B查阅、复制

C封存

D针对人身的强制性措施

正确答案：D

11、人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）—

—[单选题]

A现场调查

B非现场调查

C主动调查

D被动调查

正确答案：B

12、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全

或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的

（）个工作日内补正。——[单选题]

A5

B10

C3

D15

正确答案：A

13、《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（）。——[单选题]

A人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、

核实信息的行政行为

B人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为

C人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单

位和个人）收集资料、核实情况的调查行为

D人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、

核实信息的调查行为

正确答案：D

14、为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可

以：——[单选题]

A通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性

B通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性

C通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性

D如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机

制无效

正确答案：C

15、对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：

（）——[单选题]

A处十万元以下罚款

B对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款