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商业银行个人金融产品销售录音录像实施办法

（必威体育精装版年版）

第一章总则

第一条根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行

规定》（银监办发〔2017〕110号）、《关于规范商业银行代理

销售业务的通知》（银监发[2016]24号）、《关于加强银行业消

费者权益保护解决当前群众关切问题的指导意见》（银监办发

[2016]25号）和总行《个人金融专业产品销售专区录音录像管理

办法》相关要求，为规范个人金融产品销售行为，保护客户合法

权益，促进业务健康发展，制定本细则。

第二条本细则所称个人金融产品销售专区录音录像，是指

我行在营业场所销售自身依法发行的理财产品（以下简称自有理

财产品）及代理销售合作机构依法发行的金融产品（以下简称代

销产品），应实施专区录音录像管理，即设立销售专区（含销售

专柜，下同），并在销售专区内装配电子系统，对每笔产品销售

过程同步录音录像。

第三条实施个人金融产品销售专区录音录像旨在保护客户

及我行的合法权益、规范销售行为、厘清销售责任，维护公平、

公正市场环境。

第四条代销国债（柜台记账式债券比照代销国债处理）及

实物贵金属可以不纳入专区录音录像管理（监管要求或各级行有

需要的除外）。

第五条本细则适用于我行全省各级分支机构。

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第二章职责分工

第六条个人金融业务部门负责牵头制定个人金融专业产品

销售录音录像的渠道服务管理策略，确定纳入录音录像的个人金

融专业产品目录，制定个人金融专业产品销售录音录像相关制度

及营销话术等；负责对辖内录音录像实施情况组织开展日常检查，

并通过录音录像资料检查监督个人客户经理合规销售等情况；负

责根据监管要求或业务发展需要，提出个人金融专业产品销售录

音录像新的业务需求。

第七条结算与现金管理部等其他业务部门负责配合实施本

专业产品销售录音录像工作，确定本专业纳入销售录音录像的产

品目录并纳入产品信息查询平台统一管理；负责制定本专业产品

销售录音录像制度及营销话术等；负责本专业产品销售录音录像

实施情况的监督检查工作；负责根据监管要求或业务发展需要，

提出本专业产品销售录音录像新的业务需求。

第八条渠道管理部门负责营业网点销售专区管理工作。参

照总行制定的标准规范制作和布置相关标识,负责做好辖内营业

网点销售专区（专柜）设置的落地实施。

第九条运行管理部门负责根据业务部门需求，做好相关参

数维护工作；负责录音录像影音资料的检索调阅；负责协助开展

产品销售专区录音录像监督检查工作。

第十条信息科技部门负责产品销售录音录像系统开发与投

产工作；负责录音录像数据存储和日常技术服务支持；负责录音

录像及数据存储设备的评估、采购与安装维护等；负责对录音录

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像资料数据进行备份，并妥善保管备份数据；负责录音录像系统

信息安全管理。

第十一条内控合规部门负责产品销售专区录音录像制度的

合规审查和相关业务内部控制的再监督。

第十二条法律事务部门负责涉及销售专区录音