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理财题库及答案

1.人生目标多种多样，就一般意义上，理财规划的最终目标是要达到()。[单选题]

*

A.财务独立

B.财务安全

C.财务自主

D.财务自由(正确答案)

2.保值是增值的前提，这句话反映了()的理财规划原则。[单选题]*

A.提早规划

B.整体规划

C.现金保障优先

D.风险管理优先于追求收益(正确答案)

3.个人或家庭在现金规划中的交易动机是指()。[单选题]*

A.为防止意外所持有的货币量

B.为获得金融资产的收益性所需要的货币量

C.保证日常开支所需要的货币量(正确答案)

D.保证现金的安全性

4.清偿比率是个人()与总资产的比值。[单选题]*

A.净资产(正确答案)

B.投资资产

C.负债总额

D.月支出

5.某客户上年共取得税后收入50万元，年终结余20万元，则该客户的结余比率为

()。[单选题]*

A.30%

B.20%

C.40%(正确答案)

D.60%

6.现实生活中，有大量会对个人的退休生活带来影响的因素，这些因素构成了对退

休养老规划的需求。这些因素不包括()。[单选题]*

A.预期寿命的延长

B.提前退休

C.市场利率波动

D.婚姻出现问题(正确答案)

7.适合用来筹备子女教育金的投资工具是()。[单选题]*

A.权证

B.教育储蓄和教育保险(正确答案)

C.期货

D.外汇

8.在流动性比率的计算公式中，流动性比率等于个人或家庭的()与每月支出的比

值。[单选题]*

A.总资产

B.流动性资产(正确答案)

C.固定资产

D.变动资产

9.与其他的现金规划工具相比，现金有两个突出的特点是()。[单选题]*

A.流动性强，收益率低(正确答案)

B.流动性强，收益率高

C.流动性弱，收益率高

D.流动性弱，收益率低

10.小张2015年申请了20年期商业住房贷款，但由于家庭收入有限，还款压力很

大，计划向银行申请延长贷款，则他最长可以延长为()年的贷款。[单选题]*

A.5

B.10

C.20

D.30(正确答案)

11.家庭用于偿还各种债务支出占家庭当月总收入的百分比应为()以内。[单选题]

*

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%(正确答案)

12.货币的()，是资金在使用过程中随时间推移而发生的增值。[单选题]*

A.公允价值

B.可变现净值

C.时间价值(正确答案)

D.现金净流量

13.文先生为女儿投保了一份意外伤害保险，受益人为文先生的妻子，则该保险合

同的当事人是()。[单选题]*

A.文先生、文先生的妻子

B.文先生、文先生的女儿

C.文先生的女儿，保险公司

D.文先生、保险公司(正确答案)

14．我国税法规定非居民纳税人，承担有限纳税义务，对来源于()的所得，向中国

缴纳个人所得税。[单选题]*

A.中国境内(正确答案)

B.中国境外

C.中国境内和境外

D.全球

15．渴望有较高的投资收益，但又不愿承受较高的风险；可以承受一定的投资波

动，但是希望自己的投资风险小于市场的整体风险的投资者是()。[单选题]*

A．保守型投资者

B.稳健型投资者

C．平衡型投资者(正确答案)

D.进取型投资者

16．居民纳税义务人是指在中国境内有住所，或者无住所，而在中国境内居住满()

的个人，负有无限纳税义务，应就其来源于中国境内及境外的全部所得缴纳个人所

得税。[单选题]*

A.360天

B.365天(正确答案)

C.180天

D.90天

17．高度追求资金的增值，愿意接受大幅波动，以换取资金高成长可能性的投资者

是()。[单选题]*

A．保守型投资者

B.稳健型投资者

C．平衡型投资者

D.进取型投资者(正确答案)

18.目前各大银行推出的理财产品不包括()。[单选题]*

A．保本固定收益类产品

B．保本浮动收益类产品

C．非保本固定收益类产品(正确答案)

D．非保本浮动收益类产品

19.临时离境指一个纳税年度中一次离境不超过30日或者多次累计离境不超过()

日。[单选题]*

A．40

B．50

C．60

D．90(正确答案)

20.收入较高，还款初期希望归还较大款项来减少利息支出的群体适合的房贷还款

方式是()。[单选题]*

A