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反洗钱试题及答案

一、填空题

1.2020年12月26日，《刑法修正案（十一）》经第十三届全国人大第二十四次会议

审议通过，将于2021年3月1日起正式施行。《刑法修正案（十一）》一共有48项内

容。其中，第14项是对原《刑法》第191条洗钱罪的修正。与原规定相比，新《刑

法》第191条的最大变化是将“______”行为列入了洗钱罪打击的范围。[填空题]*

空1答案：自洗钱

2.《刑法修正案（十一）》将“自洗钱入刑”是中国完善法律制度、打击洗钱行为的

一个强烈的信号。提速建立“______、______、

______”三反合一的金融机构风险监管体系，已是明显的历史趋势。[填空题]*

空1答案：反洗钱

空2答案：反恐融资

空3答案：反逃税

3.______部门负责全国的反洗钱监督管理工作。[填空题]*

空1答案：国务院反洗钱行政主管部门

4.中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照______

原则，开展反洗钱国际合作。[填空题]*

空1答案：平等互惠

5.反洗钱客户尽职调查是指对存在______或______

的客户，需进一步了解客户身份、交易背景、资金用途等内容。[填空题]*

空1答案：洗钱风险

空2答案：异常情况

6.县级行社应在反洗钱信息系统筛选的异常交易生成后______

个工作日内完成审核，______

个工作日内完成审批，并向省联社提交可疑（或排除）报告。[填空题]*

空1答案：10

空2答案：2

7.金融机构发现涉恐资产的，应当立即采取______措施。[填空题]*

空1答案：冻结

8.履行反洗钱义务机构所获得的______和______，金融机构应当予以必威体育官网网址。

[填空题]*

空1答案：客户身份资料

空2答案：交易信息

9.客户信息资料有虚假内容的属于______交易。[填空题]*

空1答案：可疑

10.金融机构的反洗钱直接责任由______部门承担。[填空题]*

空1答案：业务管理

二、单选题

1.金融行动特别工作组的英文简写为（）[单选题]*

A、FATF

B、EgmontGroup

C、FIU(正确答案)

D、CAMLMAC

2.联合国通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约所规定的上游犯罪是：（）

[单选题]*

A、法定最高刑在一年以上或者法定最低刑在6个月以上的严重犯罪行为

B、有组织严重犯罪

C、毒品犯罪(正确答案)

D、所有严重犯罪

3.一个国家和地区反洗钱体系有效性的首要方面体现为（）[单选题]*

A、政府部门对反洗钱工作的重视程度

B、金融监管的力度和方式

C、司法机关惩处洗钱犯罪的案件数量

D、反洗钱法律制度的完善程度和发展水平(正确答案)

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查：

（）[单选题]*

A、中国人民银行或者其省一级分支机构(正确答案)

B、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构

C、公安机关

D、人民检察院和人民法院

5.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由（）制定。[单选题]*

A、法制部门

B、公安部门

C、国务院反洗钱行政主管部门(正确答案)

D、司法部门

6.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是()。[单选题]*

A、实事求是(正确答案)

B、规范管理

C、严进宽出

D、了解你的客户

7.按照反洗钱有关规定，金融机构对客户的交易记录自交易记账之日起至少保存（

）年。[单选题]*

A.3年

B.5年(正确答案)

C.10年

D.15年

8.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）。[单选题]*

A.公安部

B.国务院

C.中国人民银行(正确答案)

D.财政部

9.客户留存的身份证件已过有效期，且未在合理期限内更新或提出合理理由的，金

融机构应当（）。[单选题]*

A.继续为其办理业务

B.终止为其办理业务

C.中止为其办理业务(正确答案)

D.主动修改相关信息

10.《反洗钱法》规定，发现洗钱活动时，任何单位和个人均有权向（）举报。

[单选题]*

A.国家安全机关

B.检察机关

C.中国银保监会

D.中国人民银行及公安机关(正确答案)

三、多选题

1.【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走

私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管