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2024年度国家开放大学(电大)《个人理财》
形考任务(含答案)
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款
2.以下金融产品中,()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货
3.一般来说,投资决策是由以下三个基本步骤组成的:()
A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类
型—选择具体的投资品种并推荐给客户
B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比
例—选择具体的投资品种并推荐给客户
C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合
理比例—在各资产类别中选择投资类型
D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐
给客户—在各资产类别中选择投资类型
4.投资者购买股票的收益主要来自两方面,一是(),二是流通过程所带
来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利
5.下列金融市场中,()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场
D.新加坡国际期货交易所
6.以下关于外汇交易的叙述中,不正确的是:()
A.相对股票市场的单边市,炒汇具有双向获利的机会,如果决策正确,
其收益率较高
B.很多因素都会影响到汇率水平的变化,从而构成了汇市变化的不确定
性
C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易
D.外汇市场是24小时运作的全球市场,仅在假日有短暂性的休市,所
以是最具流通性的市场
7.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时,其货币汇率就趋于()
A.上升B.下降C.升水D.贴水
8.根据生命周期理论,个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富
B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险
C.愿意承担一些高风险投资
D.保证本金安全,风险承受能力差,投资流动性较强
9.一般而言,整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期
10.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值,即指股票的()
A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值
11.保费支出的适当比重应为家庭年收入的()。
A.8%B.10%C.15%D.20%
12.假设1美元=88.25日元,当日元汇价下跌10点,1美元=()日元
A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25
13.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人
的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定
赠与信托产品
14.按照我国基金管理办法规定,基金投资组合中每个基金投资于股票、
债券的比例不能少于其基金资产总值的()
A.70%B.80%C.90%D.100%
15.按组织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金
16.在各种类型的证券投资工具中,()具有最高的投资风险,但投资的
回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工
具
17.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后,仍然不能交纳保险费的,保
险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是()。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销
18.()是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈
余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益
19.下列()不是指数基金的优点?
A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税
20.行为税不包括:()
A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税
二、多选题(15题)
21.金融市场可以分为货币市场和资本市场,其中货币市场具有()的特点。
A.资金融通期限短B.高流动性C.高收益性D.低风险E.交易量小
22.保险理财产品税收筹划方式包括:()
A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养
老保险计划
23.银行理财是指商业银行的下列哪些行为?()
A.了解和发掘客户需求B.分析客户的财务状况C.制订客户财务管理目
标和计划D.帮助客户选择金融产品并以实
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