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银行下发监管转办通知

风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大

力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合

规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风

险合规部今年来的工作汇报如下：

一、抓好合规队伍建设，提高履职水平

为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工

作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的

要求及我行《XX农商银行风险合规经理管理办法》规定，按

照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全

覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合

规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通

知，各科室、支行、网点已推荐XX名兼职风险合规经理，由

我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发

聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织

学习培训。

二、加强合规管理工作

1、抓好合规审查。制定了《XX农商银行合规审查管理办

法》，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握

合规审查的流程，明确合规审查的分工。20XX年对各部门草

拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，

合计XX份，对其中的XX份出具了合规审查意见书。

2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风

险，发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、

《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提

示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好

员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制

的合规提示》、《关于加强合规审查的提示》共XX期风险合

规提示和转发省联社风险合规部XX期风险提示和XX期法律咨

询。

3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提

出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟

通，律师为我行提供律师回复函XX份，对各部门草拟的XX多

个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。

4、组织签订《员工合规责任状》。为增强我行员工合规意

识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规

章制度得到全面有效的贯彻落实，20XX年X月组织全行员工

XXX人签订了《员工合规责任状》。

5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止

参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，

我部从X月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动，

印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在XX开展室外

专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案

例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁

止参与非法集资警示教育的同时，组织XXX名员工签订了《禁

止参与非法集资承诺书》。通过排查以及员工自报情况，未发

现我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借

个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资提

供担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参与经营

担保公司、小额贷款公司等情况。

6、开展“员工行为整治年”活动。按照银监部门和省联社

相关文件精神，在“员工行为整治年”活动领导小组的领导

下，我部从XX月份开始,在全行开展“员工行为整治年”活

动。签订员工规范行为承诺书；严格开展重点岗位、要害部门

员工和重要风险点排查；加强教育培训；组织考试；通过征文

活动评选合规先进典型。活动中要求采取全行各级机构全面排

查、上级单位对下级单位抽查的方式，各单位按照银监会关于

建立健全“双线”风险防控责任制的要求，切实承担风险防控

主体责任，从上往下层层建立责任制。

7、积极开展和参加风险合规等各类检查工作。我部积极组

织并参加全行组织的各类检查。XX月份与稽核监察部联合对

微贷事业部XXX以下的贷款进行了合规性检查；积极参加了全

行组织的各项检查。主要有安全保卫检查、征信业务排查工

作、柜台业务风险排查和20XX年度委派会计履职检查、反洗

钱抽查检查、每季度会计履职检查；积极参加基建项目完工验

收等各项工作。

三、认真做好风险管理工作

1、及时报送非现场监管报表。按照省联社及银监部门要

求，认真填报非现场监管月报、季报和年报表，并及时向银监

部门上报数据，确保了报表的真实性、准确性和及时性。

2、提供风险管理分析报告。我部利用非现场监管系统，按

季对资本充足状况、资产质量状况、盈利状况和流动性状况等

方面的监管指