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平安银行断卡行动培训演讲人：日期：FROMBAIDU

断卡行动背景与意义识别与防范风险策略业务流程优化与调整方案信息安全与必威体育官网网址要求客户沟通与关系管理技巧总结回顾与展望未来工作目录CONTENTSFROMBAIDU

01断卡行动背景与意义FROMBAIDUCHAPTER

实施时间自2020年10月起，全国范围内持续开展断卡行动，已取得显著成效。定义与目的断卡行动是指针对涉诈银行卡、电话卡的清理整治行动，旨在斩断犯罪分子的信息流和资金流，遏制电信网络诈骗等违法犯罪活动。行动范围该行动涉及银行卡、电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的清理整治，重点打击非法开办、贩卖、使用上述卡类的行为。断卡行动概述

作为金融机构，平安银行积极参与断卡行动，致力于维护金融秩序和保障客户资金安全，履行社会责任。履行社会责任通过参与断卡行动，平安银行可以进一步完善风险管理体系，提升对涉诈行为的识别和防范能力。提升风险管理能力清理整治涉诈银行卡，有助于保护客户合法权益，防止客户资金被诈骗分子盗用。保护客户利益平安银行参与目的

法律法规依据断卡行动依据《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等相关法律法规开展。要求与标准行动要求各金融机构、电信运营商等严格遵守实名制等规定，加强对银行卡、电话卡等开户、使用的审核与监管，确保信息真实、准确。法律法规依据及要求

培训目标提高员工对断卡行动的认识和理解，掌握相关法律法规和操作流程，提升风险防范意识和能力。期望成果通过培训，使员工能够更好地配合断卡行动的开展，有效识别和防范涉诈行为，确保银行业务的合规性和客户资金的安全性。同时，通过员工的专业素养提升，进一步提高平安银行的服务质量和客户满意度。培训目标与期望成果

02识别与防范风险策略FROMBAIDUCHAPTER

客户身份核实通过有效身份证件、人脸识别等技术手段，确保客户身份真实可靠。交易行为分析监测客户交易行为，识别异常交易模式，如频繁大额转账、夜间交易等。涉案账户排查定期排查涉及违法犯罪活动的账户，及时发现可疑情况。情报信息共享加强与公安、司法等部门的沟通协作，获取相关风险情报信息。风险识别方法及技巧

风险评估与分类管理风险等级划分根据客户风险特征，将客户划分为不同风险等级，实行差异化管理。高风险客户管理对高风险客户进行重点监控，加强交易审核和报告制度。中低风险客户优化对中低风险客户提供便捷服务，简化交易流程，提高客户满意度。定期风险评估定期对客户进行风险评估，及时调整管理策略，确保风险可控。

建立健全内部控制体系，明确各部门职责，确保业务操作规范。定期开展风险防范培训，提高员工风险意识和识别能力。不断优化风险监测系统，提高数据分析和预警能力。通过宣传折页、微信公众号等渠道，向客户普及风险防范知识。风险防范措施与建议完善内控制度加强员工培训系统技术升级客户宣传教育

应急预案制定针对可能出现的突发情况，制定详细的应急预案和处置流程。应对突发情况预案制定01快速响应机制建立快速响应机制，确保在突发情况发生时能够迅速采取措施。02跨部门协作加强各部门之间的沟通与协作，形成合力应对突发情况。03后续总结改进对突发情况应对过程进行总结评估，不断完善预案内容和处置流程。04

03业务流程优化与调整方案FROMBAIDUCHAPTER

梳理现有开卡、销卡及卡片管理流程全面了解当前业务流程，包括客户身份验证、资料审核、卡片激活、使用监控等环节。现有业务流程梳理及问题分析分析流程中存在的问题针对现有流程，深入剖析存在的问题，如操作繁琐、效率低下、客户体验不佳等。识别潜在风险点评估现有流程中可能存在的风险点，如信息安全隐患、合规风险等。

简化开卡流程加强卡片使用监控强化销卡管理引入智能化技术通过优化客户身份验证方式、减少不必要环节等措施，缩短开卡时间，提升客户体验。通过技术手段加强对卡片使用的实时监控，及时发现并处置异常情况，保障客户资金安全。建立完善的销卡机制，确保卡片及时、安全地注销，并妥善处理客户数据。运用人工智能、大数据等技术手段，提升业务流程的自动化和智能化水平，提高工作效率。流程优化建议与实施方案

制定详细培训计划根据优化后的业务流程，制定针对性的培训计划，明确培训目标和内容。开展多层次培训针对不同岗位人员开展分层次的培训，确保各岗位人员熟练掌握新流程。加强实操演练通过模拟真实场景进行实操演练，提高员工应对实际问题的能力。建立反馈机制鼓励员工在实际操作中提出问题和建议，不断完善和优化业务流程。调整后业务流程培训指导

定期评估效果定期对优化后的业务流程进行评估，分析实际效果与预期目标的差距，并提出改进建议。建立长效激励机制通过设立奖励机制等方式，激发员工参与流程优化工作的积极性和创造性。及时调整优化方案根据评估结果和实际情况，及时调整