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反洗钱工作总结报告4篇

反洗钱工作总结报告1

银行、保险、证券是金融行业的三个重要的组成部分。随着经济

社会的迅速发展，经济犯罪形式呈多样化发展趋势，这对金融业

反洗钱工作提出了新的要求。证券行业作为资本市场的融合体，

具有市场交易资金庞大、交易品种复杂繁多、交易对手众多且不

确定等特点，使得不法分子以此为掩护成功逃避执法机关的打击，

成为洗钱犯罪新的重点领域。

一、通过证券业渠道进行洗钱主要有下面几种形式：

1、利用虚假账户或他人账户进行证券交易

主要表现为客户利用虚假身份证明文件、资料或租借他人的

身份证件开立证券资金账户进行交易，掩盖犯罪资金的来龙去脉

和真实的所有权关系。

2、短期集中交易

客户开户后，短期内大量买卖证券然后迅速销户。具体的表

现形式为，客户开户后立即大量买卖证券，然后通过复杂交易模

糊资金交易痕迹，将不法资金与合法资金融合，然后迅速卖出股

票变现，以买卖股票盈利方式模糊资金性质。

3、频繁进行转托管、撤指定

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客户在证券经营机构开设证券资金账户后，利用改变指定交

易、转托管方式实现股票份额的转移，进而实现股票。比如开户

人通过多次转托管把股票转到其他证券公司，然后将股票卖掉转

移资金或者通过撤销指定交易方式重新在第二家指定交易实现资

金的转移，掩盖资金流动痕迹。

4、通过证券公司内部不同账户进行证券转移

客户通过构造虚假事实，伪造各类证明文件到营业部办股票

过户手续，然后将股票卖掉，转移资金，掩盖资金的流动痕迹。

如客户为了达到洗钱目的可能构造虚假信息，办理假继承和假赠

送业务从而实现证券转移。

5、通过投资公司转移资金进行洗钱

洗钱分子为了掩盖资金的真实来源，将非法资金转移到投资

公司，通过投资公司进行证券投资。此种方式能混淆资金的实际

控制人，并且没有明显的交易痕迹。

6、通过并购上市公司，公司公开上市进行洗钱

一方面，洗钱分子在上市公司并购过程中寻找机会，把非法

资金用于收购兼并上市公司，取得从非法到貌似合法的地位，在

收购完成达到洗白及获利目的后通过证券市场退出。另一方面洗

钱分子在公司上市前以非法资金认购公司股份，成为原始股东当

公司公开上市时，再从中抽出资金这种方式容易发生在筹建阶段

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和增资扩股阶段。

二、证券业营业部层面反洗钱对策

证券营业部是证券行业反洗钱工作的前线阵地，直接参与客

户账户的开立、撤销，账户资金监控，可疑行为上报等工作，肩

负着重要的任务。上述六种反洗钱的形式中，营业部层面可涉及

到的主要是前四种。因此营业部层面必须针对反洗钱特点采取有

效的反洗钱措施，有力打击反洗钱行为。

1、加强从业人员对开户人员提供信息真伪的.识别能力

在营业部开立账户是进行证券交易的第一步，这也是把好洗

钱关的第一步。证券公司对开户需提供的资料要明确。一是客户

身份识别的基本内容。这是对所有客户都要求的内容，具体可以

包括现有客户身份基本信息中的内容，如自然人客户包括客户的

姓名、性别、国籍、职业、收入状况、住所地或者工作单位地址、

联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

等。法人、其他组织和个体工商户客户基本信息包括客户的其中

包括住所、经营范围、可证明该客户依法设立或者可依法开展经

营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限、

实际控制人信息等。因此，在现有的操作流程中，营业部从业人

员要严格按照流程要求进程操作。提高从业人员对开户人员提供

信息真伪的识别能力，降低虚假账户的开立机会。

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2、按客户类别和风险类别设置识别程序

分别规定不同的客户身份识别内容，证券业金融机构客户身

份识别可以按照客户类别，如国内公司、国外公司、私人所有的

公司、对冲基金、私募基金、居民、非居民、来自高风险地区的投

资者、政治敏感人物等类别分别规定不同的客户身份识别程序和

内容。对于高风险的客户应该采取持续的客户身份识别和重新识

别程序，以获取更多的信息以确定客户身份和交易目的。

3、加强可