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理财经理比赛模拟考试题目及答案

全国营销员技能竞赛（金融板块）知识考试试题

考试类型：闭卷考试

时间：90分钟

分数：100分

一、单选题（每题只有一个正确选项，请将正确选项填写

到答题纸，共40题，每题0.5分）

1.新型寿险产品投保单中投保人确认栏内的文字为：

（D）。

A．本人已阅读保险条款、产品说明书，了解本产品的特

点

B．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了

解本产品的特点和保单利益的不确定性，一切风险由本人承担

C．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了

解保单利益的不确定性

D．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了

解本产品的特点和保单利益的不确定性

2.关于资产配置的说法正确的是（D）。

A．客户可以将自己所有富余的资金进行投资

B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置

C．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理

财产品

D．要根据宏观经济的变化调整资产配置

3.目前我行销售的“鑫鑫向荣”人民币理财产品属于（C）。

A．保本保证收益型

B．保本浮动收益型

C．非保本浮动收益型

D．非保本保证收益型

4.根据XXX对基金类别的分类标准，基金资产（C）以

上投资于股票的为股票基金。

A．50%

B．55%

C．60%

D．65%

5.我行各系列人民币理财产品中，风险最高的是（B）。

A．财富债券系列

B．创富系列

C．天富系列

D．财富御享系列

6.（D）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户

之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。

A．大堂经理

B．渠道管理部经理

C．产品经理

D．客户经理

7.基础金融衍生产品不包括(D)

A．期权

B．期货

C．互换

D．外汇

8.根据保险标的的不同，从广义的角度，可将保险分为

（A）。

A．财产保险与人身保险

B．原保险和再保险

C．社会保险和商业保险

D．定值保险和不定值保险

9.从经济角度分析，以下哪种家庭角色的最需要投保定期

寿险？(C)

A．婴儿

B．退休老人

C．家庭主要收入来源

D．家庭次要收入来源

10.以下对货币市场基金的论述不正确的是(B)

A．国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具

B．货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高

C．货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或

债券基金的管理费率低

D．货币市场基金的风险要比银行存款的风险高

11.用于反映股票基金风险大小的指标不包括平均市盈率

（选项D）。

12.一对老往夫妇即将退休，子女已经独立，有充足的基

础，并且支出较少，因此他们处于生命周期的家庭成熟期（选

项C）。

13.我行发售的外币协议储蓄产品的计息天数是实际持有

天数（选项D）。

14.基金销售机构从事基金销售活动时，应遵守基金合同

和基金销售协议的约定，遵循诚实守信、勤勉尽责、恪守职业

道德和行为规范的原则（选项A）。

15.XXX对基金销售活动进行自律管理，并对基金销售人

员进行资格管理，依据法律法规和自律规则（选项A）。

16.商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投

资咨询机构、独立基金销售机构以及XXX认定的其他机构申

请注册基金销售业务资格时，应具备健全的治理结构、完善的

内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；有评价基金投资

人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；有与基金销

售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。选项D

不是这些条件之一。

17.保险公司申请基金销售业务资格时，注册资本不得低

于5亿元人民币（选项C）