个人理财业务上岗资格考试试题库.pdfVIP

个人理财业务上岗资格考试试题库--第1页

个人理财业务上岗资格考试试题题库

一、单项选择题（共50题）

第1题商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、

资产管理专业化服务活动，这是指()。

A.个人理财服务

B.投资规划

C.综合理财服务

D.私人银行业务

【正确答案】：A

第2题以下行为中符合银行从业人员礼物收送规则的是（）。

A．100元现金

B．一枚金戒指

C．某超市的购物卡

D．一张美容院的优惠券

【正确答案】：D

第3题对于商业银行的监督管理，银行业监督委员会还可以采取审

慎性监督管理谈话，针对这一点，说法错误的是（）。

A．其作用是使监管人员与被监管的银行业金融机构保持持续不断的

B．即使银行不存在任何问题，银监会也有权要求进行谈话了解情况

C．银监会有权决定与哪些或哪一个管理人员谈话

D．如果被要求谈话的人员未到或不据实说明情况，银监会有权向所

个人理财业务上岗资格考试试题库--第1页

个人理财业务上岗资格考试试题库--第2页

在单位提出处罚建议，

但本身无权处罚

【正确答案】：D

第4题国务院反洗钱行政主管部门是（）

A．中国人民银行

B．中国银行业监督管理委员会

C．中国证券监督管理委员会

D．中国保险监督管理委员会

【正确答案】：A

第5题下列行为违反公平对待所有客户的行为准则的是（）

A．为VIP客户提供单独的服务区域

B．热情对待身体有残障的客户

C．为国家干部提供更多便利的服务

D．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异

【正确答案】：C

第6题今年的1元钱比明年的1元钱更有价值，这是由于（）的存

在。

A．经济增长

B．通货紧缩

C．货币时间价值

D．天气变化

【正确答案】：C

个人理财业务上岗资格考试试题库--第2页

个人理财业务上岗资格考试试题库--第3页

第7题刚开始访问一些具有代表性的客户样本并不能做到（）。

A．判断客户对问卷的认可程度，以便在后续实施阶段进一步修改、

润色

B．测试客户不同访问方式的有效性（面对面、电话、书面、通过电

子邮件和网站）C．判断客户的等级

D．对目前的客户满意度水平有一个客观认识并确定改进水平

【正确答案】：C

第8题商业银行个人理财业务的特性是（）。

A．需求的分散性与高风险性

B．需求的交融性与封闭性

C．需求的一致性与层次性

D．需求的广泛性与动态性

【正确答案】：D

第9题制定有效的结构性理财计划的基础是（）

A．丰富的经济资源

B．合理的个人（家庭）理财目标

C．娴熟的投资技巧

D．广泛的人际关系网

【正确答案】：B

第10题理财顾问服务不包含的内容有(B)。

A.个人投资产品推介

B.保险规划

个人理财业务上岗资格考试试题库--第3页

个人理财业务上岗资格考试试题库--第4页

C.财务分析与规划

D.向客户投资建议

第11题投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大?(D)。

A.固定收益理财计划

B.保证收益理财计划

C.保本浮动收益理财计划

D.非保本浮动收益理财计划

第12题投资者为