2022反洗钱终结性测试考题及答案(月第四期).pdf

2022反洗钱终结性测试考题及答案(月第

四期)

判断

2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况，应及时在本

系统内部进行风险提示，并督促相关业务部门和分支机构落实

提示。对

3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。错

4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级

分类工。错

5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东

或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。对

8、在履行客户身份识别义务时，若客户拒绝提供有效身

份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向XXX和

XXX当地分支机构报告可疑交易。对

11、为保证客户信息安全，金融机构在对客户身份进行重

新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。

错

12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款，经了解，客户

因拆迁获得赔偿，因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交

易上报。对

13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人

不是最后持票人（提示付款人）的情形，银行在和银行汇票时，

可免于报送大额生意营业报告，仅需在实际兑付时报送大额生

意营业报告。对

14、金融机构为客户开户时，只需核对客户提供的身份证

件复印件，无须查看身份证件原件。错

15、对于公安机关查询、冻结、扣划的客户，应审查客户

的历史交易，如发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资

的，应当提交可疑交易报受“可疑交易发生后的10个工作日内”

进行报告要求的限制。对

16、对于贷款核销业务，只要不涉及客户账户，仅作为银

行内部对持有债券的处置方式，银行可免报贷款核销涉及的大

额交易。对17、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制

其风险的客户，金融机构可自行决定将其定级为低风险。对

单选

1、金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性

或（B）性。A.可控性B.可追溯C.安全必威体育官网网址D.效率优先2、银

行为居住在中国境内16周岁以上的中国公民存款人开立个人

银行账户，存款人应出具以下哪种有效证件。（A）A.居民身

份证或临时身份证B.户口簿

C.机动车驾驶证D.护照

3、客户通过境外银行卡发生的大额生意营业，由（C）

提交大额生意营业报告。A.开户行B.发卡行C.收单行D.清算

行

4、被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对

《执法检查事实认定书》有异议的，应当在（C）个工作日内

提出A.2B.3C.5D.7

5、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关

系应当经（A）的批准。A．董事会或者其他高级管理层

B．XXX

C．XXX

6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者

名称、汇款人账号和（B）缺失的，应要求境外机构补充。

A．汇款人工作单位B．汇款人住所C．汇款人地址

D．汇款人身份证明文件7、《金融机构大额交易和可疑

交易报告管理办法》于（D）超施行。2003年1月3日XXX

发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人

民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交

易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。

A．2006年11月14日B．2006年12月1日C．2007年

1月1日D．2007年3月1日8、《金融机构大额交易和可疑

交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”

是指（D）

A．构成可疑交易的交易发生之日起计算B．金融机构人

员发现可疑交易之日起计算

C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之

日起计算D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

9、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易

报告，（B）对该金融机构作出行政处罚。

A．只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一

级派出机构

B．只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区

的市一级以上派出机构C．只能由国务院反洗钱行政主管部门

或者其授权的县一级以上派出机构D．只