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2022反洗钱终结性测试考题及答案(月第
四期)
判断
2、金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况,应及时在本
系统内部进行风险提示,并督促相关业务部门和分支机构落实
提示。对
3、金融机构反洗钱部门可自己开展内部审计工作。错
4、金融机构可完全借助计算机批量完成客户的风险等级
分类工。错
5、个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东
或匿名股东公司的尽职调查难度通常会高于一般公司。对
8、在履行客户身份识别义务时,若客户拒绝提供有效身
份证件或者其他身份证明文件的,金融机构应当向XXX和
XXX当地分支机构报告可疑交易。对
11、为保证客户信息安全,金融机构在对客户身份进行重
新识别时不能采取向公安、工商行政管理等部门核实的措施。
错
12、金融机构发现一个客户提前偿还贷款,经了解,客户
因拆迁获得赔偿,因此金融机构不应该将此笔交易作为可疑交
易上报。对
13、对于客户申请开立大额银行本票、银行汇票且收款人
不是最后持票人(提示付款人)的情形,银行在和银行汇票时,
可免于报送大额生意营业报告,仅需在实际兑付时报送大额生
意营业报告。对
14、金融机构为客户开户时,只需核对客户提供的身份证
件复印件,无须查看身份证件原件。错
15、对于公安机关查询、冻结、扣划的客户,应审查客户
的历史交易,如发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资
的,应当提交可疑交易报受“可疑交易发生后的10个工作日内”
进行报告要求的限制。对
16、对于贷款核销业务,只要不涉及客户账户,仅作为银
行内部对持有债券的处置方式,银行可免报贷款核销涉及的大
额交易。对17、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制
其风险的客户,金融机构可自行决定将其定级为低风险。对
单选
1、金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性
或(B)性。A.可控性B.可追溯C.安全必威体育官网网址D.效率优先2、银
行为居住在中国境内16周岁以上的中国公民存款人开立个人
银行账户,存款人应出具以下哪种有效证件。(A)A.居民身
份证或临时身份证B.户口簿
C.机动车驾驶证D.护照
3、客户通过境外银行卡发生的大额生意营业,由(C)
提交大额生意营业报告。A.开户行B.发卡行C.收单行D.清算
行
4、被检查人在《执法检查事实认定书》上签字确认前对
《执法检查事实认定书》有异议的,应当在(C)个工作日内
提出A.2B.3C.5D.7
5、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关
系应当经(A)的批准。A.董事会或者其他高级管理层
B.XXX
C.XXX
6、银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者
名称、汇款人账号和(B)缺失的,应要求境外机构补充。
A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款人地址
D.汇款人身份证明文件7、《金融机构大额交易和可疑
交易报告管理办法》于(D)超施行。2003年1月3日XXX
发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人
民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交
易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。
A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年
1月1日D.2007年3月1日8、《金融机构大额交易和可疑
交易报告管理办法》规定,“可疑交易发生后的10个工作日”
是指(D)
A.构成可疑交易的交易发生之日起计算B.金融机构人
员发现可疑交易之日起计算
C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之
日起计算D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
9、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易
报告,(B)对该金融机构作出行政处罚。
A.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一
级派出机构
B.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区
的市一级以上派出机构C.只能由国务院反洗钱行政主管部门
或者其授权的县一级以上派出机构D.只
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