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银行合规试题

第一篇：银行合规试题

1.银行高级管理层每年至少（）次识别和评估银行所面临的主要

合规风险问题。√

ABCD一二三四

正确答案：A多选题

2.合规法律、规则和准则，可以包括（）√

ABCD立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则

市场惯例

行业协会制定的行业规则

适用于银行职员的内部行为准则

正确答案：ABCD3.合规部门的职责包括（）×

ABCDEF提出建议

指导教育

识别、量化和评估合规风险

监测、测试和报告

承担法定责任和联络

制定合规方案

正确答案：ABCDEF4.合规风险管理强调（）×

ABCD独立性

长期性

被审查性

有效性

正确答案：ACD

5.以下哪项制度的建立，有利于合规风险管理（）√

ABC合规绩效考核制度

合规问责制度

安全保卫制度D诚信举报制度

正确答案：ABD

6.合规风险管理机制建设要从高层做起，银行高层要亲力亲为，

做到（）√

ABCDE写

改

查

奖

罚

正确答案：ABCDE判断题

7.银行董事会负责制定和传达合规政策，确保合规政策得以遵守。

√

正确错误

正确答案：错误

8.银行的合规部门应该是独立的。√

正确

错误正确答案：正确

9.合规部门的具体工作可能被外包，外包之后，可以不受合规负

责人的监督。√

正确错误

正确答案：错误

10.合规负责人，应定期就合规事项向高级管理层报告。√

正确

错误正确答案：正确

第二篇：合规银行（模版）

塑合规文化做合规员工

俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入

浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。如果把农

行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、

荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫

的意义。

“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，

还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边附

近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较

真。”“我们是夫妻俩，谁签字不都一样吗，你也太较真了。”工作

中，这样的情况时有发生。“较真”，听起来颇有轻视之意，但仔细

琢磨起来，其实不然，我们的“较真”正源于对职业的尊重和制度的

遵从，是做好本职工作的前提与基础。

举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失

补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比较特殊的业务，其中

一个环节是填写特殊业务信息核对表。对于这个环节，有些客户可能

对于信息表中的一些必答项和选答项问题回答比较模糊，而我们的柜

员有时看到客户如此着急，也就急匆匆地给办了。殊不知，这种行为

是坚决不可取的，它会引发潜在的风险。

金融业是个高风险的行业，很多的规章制度看似在束缚着业务的

办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都是从许许多多的工

作经验教训里来的。从分行、支行各部门发给我们的案件防控资料上

看，哪一起案件不是因为违规造成的？哪一次惨痛的教训不是因为不

合规而造成的？柜面服务中，我们所做的不仅仅是普普通通的微笑，

而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地，也不仅仅

是简简单单的收付，而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建

设的舞台。

“天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难

于言之必效。”合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规作

为自己的意识并持之以恒。一些员工在被检查发现问题时，总是有人

振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，小毛病下次就改；有的说，

这是微不足道的风险嘛，经验告诉我不会有问题的；还有的说，习惯

了，我一直都是这样做得呀，不要大惊小怪的。可是我要说，请勿以

恶小而为之，违规