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2024年初级银行从业资格之初级风险管理通关试题

库(有答案)

单选题（共45题）

1、按照我国银行的监管要求,银行机构的市场准入包括三个方面,即机构准

入、业务准入和（）。

A.高级管理人员准入

B.注册准入

C.产品准入

D.区域准入

【答案】A

2、下列关于不良资产处置方法中的清收处置的说法，错误的是（）。

A.不良贷款清收，是指不良贷款本息以货币资金净收回

B.不良贷款清收管理包括不良贷款的清收、盘活、保全和以资抵债

C.按照对于债务人资产等处置的方式，处置可分为处置抵（质）押物、以物抵

债及抵债资产处置、破产清算等

D.按照是否采用法律手段，清收可以分为常规催收、破产清算

【答案】D

3、（）这一担保形式，主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等

主合同。

A.抵押

B.保证

C.留置

D.质押

【答案】C

4、某银行当期期初关注类贷款余额为4500亿元，至期末转为次级类、可疑

类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期间关注类贷款因回收减少了1000亿

元，则关注类贷款向下迁徒率为（）。

A.12.50%

B.11.30%

C.17.10%

D.15%

【答案】C

5、交易账簿记录的是银行为交易目的或对冲交易账簿其他项目的风险而持有的

（??）。

A.金融头寸

B.金融工具

C.金融工具和商品头寸

D.商品头寸

【答案】C

6、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。

A.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险

B.风险计量可以采取定性、定量及两者相结合的方式

C.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险

D.风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估

【答案】C

7、记录完整是指（）。

A.通过测量或检测的记录，可以了解工程从开始到结束全部施工活动的进程

B.记录要与测量或检测工作同步，要与工程进度同步，两者间隔时间不要太久

C.记录的数据要正确，用数字表达，不能用“符合要求”、“合格”来替代，

也不能用规范标准规定的语言来替代

D.测量或检测的全部内容都应在记录中得到反映，不要遗漏

【答案】D

8、下列关于交易账户的说法中，错误的是()。

A.记入该账户的头寸必须能够完全对冲以规避风险

B.银行能对该账户的头寸进行准确估值

C.该账户中的项目通常按市场价格计价

D.银行的存贷款业务归入交易账户

【答案】D

9、柜面业务操作风险控制措施不包括()。

A.完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和

操作手册，通过制度规范来防范操作风险

B.加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险

监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息

C.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代

理资金被挤占挪用，确保专款专用

D.加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务

水平

【答案】C

10、商业银行不能通过（）的途径了解个人贷款人的资信状况。

A.查询人民银行个人信用信息基础数据库

B.查询税务部门个人客户信用记录

C.从其他银行购买客户借款记录

D.查询海关部门个人客户信用记录

【答案】C

11、下列不属于战略风险流程的是（）。

A.战略风险评估

B.外部审计

C.内部审计

D.监测和报告

【答案】B

12、假如某房地产项目总投资10亿元，开发商自有资金305亿元，银行贷款

6.5亿元。在不利的市场条件下，一旦预期项目的市场价值低于6.5亿元，

开发商可能会选择让项目烂尾，从而给债权人造成信用风险损失。这种情形

下，债权人好比（）。

A.卖出一份看跌期权

B.卖出一份看涨期权

C.买入一份看跌期权

D.买入一份看涨期权

【答案】A

13、（）这一担保形式，主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同

等主合同。

A.抵押

B.保证

C.留置

D.质押

【答案】C

14、（2018年真题）某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款的融资

来源，存款按照美国国库券利率每半