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2024国家开放大学电大《个人理财》形考任
务辅导资料及答案
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.以下不能成为信托财产的是:()
A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权
2.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的()倍。
A.5B.8C.10D.12
3.下列几组投资产品中流动性最差的是()
A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债
券D.外汇、股票、基金
4.根据72定律,如在银行存款10万元,年利率是4%,那么经过多少
年才能增值为20万元?()
A.25年B.15年C.18年D.24年
5.社会上养老退休金的层次很多,其中()起主导作用。
A.普遍养老金B.雇员退休金C.企业补充退休金D.个人自愿投商业保险
6.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期
短,资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品
7.按组织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金
8.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后,仍然不能交纳保险费的,保
险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是()。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销
9.根据生命周期理论,个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富
B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险
C.愿意承担一些高风险投资
D.保证本金安全,风险承受能力差,投资流动性较强
10.寿险中,要求投保人在()必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时
11.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是:()
A.CFP的全称是注册金融理财师
B.CFP最先产生于英国
C.1990年CFP国际理事会成立
D.全世界的CFP人数已超过8.2万人
12.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的
()
A.5%B.7%C.10%D.15%
13.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不适合的是()
A.家庭衰老期尽量不要承担贷款
B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升
C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产
D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
14.开放式基金的日常申购成功与否,投资者可以()工作日后向基金销
售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+7
15.假设1美元=88.25日元,当日元汇价下跌10点,1美元=()日元
A.88.15B.88.35C.87.25D.89.25
16.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353,当英镑兑人民币的汇率为
13.2274时,英镑兑人民币变化幅度为:()
A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%
17.保费支出的适当比重应为家庭年收入的()。
A.8%B.10%C.15%D.20%
18.投资者购买股票的收益主要来自两方面,一是(),二是流通过程所
带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利
19.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假
20.以下理财产品中,哪种类型的产品不能免征个人所得税:()
A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品
二、多选题(15题)
21.根据风险和收益大小,外汇结构性存款可分为()两种。
A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型
22.根据外汇交割时间,汇率分为()。
A.买入汇率B.卖出汇率C.远期汇率D.即期汇率
23.委托这一环节一般分为哪几种形式?()
A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托
24.以下税种属于流转税类的是:()
A.所得税B.增值税C.消费税D.营业税
25.保险理财产品税收筹划的方式包括:()
A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养
老保险计划
26.艺术品投资风险主要表现在以下方面:()
A.流通性差B.变现性差C.环境风险D.艺术品保管有一定的难度
27.在现金、消费和债务管理中,家庭紧急预备金的储存形式包括()
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